理財週刊/防守底線 保有參賽權最重要
這幾天陸股爆炸,連三天大跌,我在第一天大跌二月二十五日那天下午一開盤就把全部股票出清,這次操作大概虧損總資金的2.5%。
我幾位操作陸股的朋友也都跟我差不多時間出場,有的虧損一點,有的小賺一點,這次算是陸股反彈失敗,暫時預計要空手觀望一陣子,等到底部確定之後纔會再次進場。
有沒有發現我們這次操作的流程跟一般投資人很不一樣,一般投資人的操作是聽到朋友介紹或是看到網路上的明牌,自己研究之後(也不一定會研究)就決定買º進,買進之後如果有上漲,獲利5%到101%,準備出場,買進之後如果虧損,通常會續抱或是等到虧損三成以上才考慮賣掉,甚至我有個朋友虧損太大,她最後做的決定竟然是把看盤軟體移除掉,因爲不想看到虧損。挑陸股先選強勢板塊
而我們的作法是每天會觀察盤勢狀況,先看幾個指數走勢,上證指數、深圳指數、中小板指數、創業板指數都會看,尤其是中小板跟創業板指數更是特別重要,我之前專欄有教過你,現階段大陸A股時常是創業板在帶動整個市場,上證指數因爲很大部分是國企跟銀行這種大恐龍股,所以對於觀察多空變化時常會失真。然後觀察幾個之前操作過的股性活躍的指標股走勢,是不是已經領先大盤走升或是領先走跌,如果有大盤還在築底,但是指標股已經領先走揚的時候,可以先開始找股票準備進場。記得要由大到小,從強勢板塊(臺灣叫類股)開始找,再找個股,因爲陸股有四五千支,憑感覺選股比臺股還要難,所以一定要先從板塊開始,不知道怎麼選擇也可以用概念股方式找,找出現階段中國政府施政重點的概念股,找裡面是多頭排列的股票。
設好扛得住的停損點
進場後繼續觀察大盤跟持股走勢,設定好移動止損點,算好真的在跌破止損點砍單的話會虧損多少,當你把這個數字算出來以後,你心裡就踏實了,因爲你知道worst case是怎樣,當最差狀況發生的時候你是不是可以扛得住,不過這裡要提醒一下,算止損點虧損時最好多加個1%左右,因爲有時候是一個急殺跌破,你真實出場點時常會超過你原本設定的價位。
最大虧損怎麼設呢?你可以想想假設你今年犯太歲,很背,連續虧損三五次的話,會不會重傷,如果連續虧損五次就會重傷,那就要調整,保有參賽權永遠是最重要的。
像我自己大概都控制在一次虧損不會超過總資金5%的範圍內,這樣只要好好認真選股,就算找到大漲股票的機率只有五成,虧少賺多的期望值乘出來,長期就是賺錢的。千萬不要每次賺一點,然後一次賠大的,這樣你算期望值一定會是負的,也就是長期操作下來會賠錢,操作也就沒有意義了。
其實這個邏輯不只是陸股可以用,我自己在臺股也是用這套在運作,做臺股比陸股更有優勢的地方是臺股還多了一些反向ETF可以做,所以就算要崩盤,也還可以反向做,時常賺錢能賺更快。 本想要講陸股盤勢分析,但是一不小心講了更多操作心法的流程,其實這個是更有價值的,基本上操作失敗大賠十之八九都不是因爲看錯做錯,而是因爲資金控管出了問題,所以說這部分的機制要先做好,之後盤勢規劃分析再練也還來得及。