理財案例－理財初學者 先從共同基金下手

八年級生王仲豪小檔案

八年級生王仲豪目前就讀於臺大商研所碩一，在一次因緣際會下接觸外匯投資相關領域，開啓對金融市場的認識。希望未來能夠持續研究總體經濟及金融市場，學習在投資方面的應用，累積出人生中的第一桶金。

我一直對投資充滿着興趣，但因累積的資金不足，又因保守的心態，遲遲不敢投入金錢實際操作，於是便先進入虛擬交易平臺，參加各種投資模擬競賽，從模擬的場合中累積經驗與實力，期望未來能在真實市場中獲取亮眼的成績。在模擬競賽的過程中，我除了時時關注全球金融時事、經濟指標、各國及各產業數據外，也運用在校所學的經濟分析邏輯及投資理論，針對全球的各大事件及趨勢進行分析，瞭解全球市場的脈動，並且和朋友們組成團隊，分享彼此的看法及制定各種交易、避險的策略，在交流中彼此學習。

雖然在投資模擬的過程中學習到很多相關知識，但經過經驗的累積之後，我發現市場的波動相當劇烈，要能針對各個現象做出準確的判斷及適時的停損有一定的難度，並且在資金有限的情形下，要做風險分散又要追求合理的報酬相當困難。

而考慮到我是經濟系的背景出身，對總體經濟的研究有一定程度瞭解，針對基本面投資相對容易上手，因此對於缺乏資金又沒有充足時間盯盤的我來說，投資共同基金是更好的選擇。

共同基金透過多元的投資組合分散風險，種類也相當多樣，計價幣別、匯率波動和經理人的投資選股模型都是每檔共同基金的不同特色，因此需要找到適合自己風險屬性和需求的基金。然而對於我這個投資新手而言，雖然已經有初步的市場概念，但決定正確的投資標的仍有難度，所以想要透過理財專家的建議，深入瞭解共同基金，並期待在專家的建議之下，更加擴大自己的全球視野和理財觀念，也可以逐漸累積自己的財富。