客戶、產品、服務，東吳證券財富管理轉型升級有何打法？
長三角地區，不僅是中國經濟的璀璨明珠，也是財富管理的沃土。東吳證券，起於蘇州、興於長三角，憑藉其得天獨厚的地理位置優勢，正積極挖掘並積累高質量的客戶資源，全力推動財富管理業務的蓬勃發展。
2024年，東吳證券在財富管理轉型的道路上加速奔跑，以客戶爲中心，精心打磨產品與服務，力求在每一個細節上都實現質的飛躍。那麼，在這場深刻的變革中，東吳證券在客戶管理、產品創新、服務升級等方面究竟展現了哪些引人注目的亮點呢？讓我們一起探尋其背後的精彩故事，感受財富管理新時期的脈動。
開發600多種客戶標籤完善客戶畫像
曾有名言道，你要比用戶自己本身更瞭解他們，甚至在他們自己都沒覺察前，你就已經知道，他們最需要的是什麼？爲了實現這一願景並破解券商營銷中的難題，精細化客戶畫像的構建顯得尤爲重要。東吳證券正是通過客戶標籤這一利器，來完善其客戶畫像體系。
東吳證券通過構建客戶標籤系統，依據客戶資產狀況、風險偏好、行爲習慣等關鍵要素，進行了細緻的分類與分級，目前已開發600多種客戶標籤。藉助這些標籤，公司能夠深入洞察數據，從多維度、多角度分析客羣經營價值貢獻。通過數據看板等工具，公司也能及時掌握營銷動態，釐清業務發展思路，合理評估並優化業務資源的投入，從而提升客羣經營效率。
當然，東吳證券客羣經營亮點遠不止於此。公司總部會統一組織開展策略報告會、東吳私享會、東吳E路行、走進上市公司等活動。同時，各分支機構結合自身特點與客戶需求，組織特色客戶沙龍活動。此外，東吳證券還在分公司和中心營業部組建渠道專員隊伍，聯合銀行、基金公司等開展投資策略報告會，支持分支機構開展多種線下營銷活動，進一步增加高淨值客戶服務頻次，提升客戶黏性。
值得一提的是，東吳證券還多次組織ETF客戶實盤交易大賽，不僅提升了客戶服務體驗，還豐富了分支機構一線員工開發、維護客戶的展業手段，有效宣傳了公司品牌形象。
2024年ETF保有量突破100億元
近年來，東吳證券在財富管理轉型的道路上步履不停，持續拓寬其產品線，精心打造了一套獨具東吳特色的產品體系與譜系，旨在全方位滿足廣大客戶日益多元化的理財需求。
據悉，目前東吳證券已擁有遍佈全國的138家營業部，爲超過270萬名個人客戶和3000多家機構客戶提供了全方位的金融產品資產配置服務。其產品線涵蓋了公募、私募、資管、信託、高端客戶定製以及FOF組合等多個領域，累計保有管理資產超500億元。
進一步觀察發現，東吳證券緊跟國家戰略步伐，爲客戶精心篩選並佈局了包括中證A50ETF、A500ETF、滬深300ETF在內的各類公募寬基指數產品，ETF保有量於2024年更是邁過了100億元的里程碑。同時，東吳證券從客戶需求出發，爲各類客戶定製化配置行業、策略場外基金。
對於追求更高層次投資體驗的高端客戶，東吳證券提供了量化與主觀權益雙輪驅動的私募服務，助力客戶精準佈局二級權益市場。此外，東吳證券還提供以固收爲主的資管產品，爲客戶資產的保值增值提供了有力保障。
值得一提的是，東吳證券2024年半年報顯示，僅在1~6月東吳證券代銷金融產品銷量爲77.86億元，期權託管資產2.4億元，較年初實現大幅增長。
豐富財富管理服務內容
優質且多樣化的金融產品構成了吸引客戶的基礎，而卓越的客戶服務則是確保客戶長期留存的關鍵。據瞭解，東吳證券打造了多個服務品牌：零售客戶服務品牌“秀財”、證券投顧服務品牌“秀盈投顧”、智能交易服務品牌“秀智投”，以及針對高淨值客戶的“秀享”服務品牌，爲投資者提供覆蓋投資諮詢、交易工具及資產配置的全方位服務。
具體來說，針對零售客戶，東吳證券打造了數智化財富管理平臺東吳秀財App，依託A5交易系統、數字化中臺，構建多元化數字服務生態，爲客戶提供證券開戶、交易買賣、財富配置、智能投顧等一站式、差異化線上投資理財服務。東吳秀財App自2015年上線以來，持續迭代升級，優化用戶體驗，目前累計用戶達200萬。
進一步來看，2024年東吳證券對“秀盈投顧”品牌進行了全面升級，挑選了一批精英投資顧問團隊，爲客戶提供資產配置建議、投資分析及投資者教育內容等專業的投資顧問服務。據悉，自“秀盈投顧”上線以來，東吳證券不斷完善投顧產品體系，目前已逐步構建起“投顧+主觀、投顧+資訊、投顧+工具”的服務體系，爲客戶提供包括投教、觀點、模擬組合、直播、一對一諮詢、課程等在內的全方位投資顧問服務。
與此同時，東吳證券還搭建“秀智投”業務專區，通過自研與共建方式爲個人客戶提供差異化、智能化交易服務，滿足客戶交易智能化需求。
針對高淨值客戶，東吳證券精心打造了“秀享”服務品牌，旨在滿足客戶“人-家-企-社”多方位需求，進一步提升客戶體驗。值得一提的是，爲高端客戶量身定製的東吳之聲（VOD）AI甄選服務，不僅持續優化客戶服務體驗，還助力一線員工展業，同時提供東吳證券品牌形象的多元化展示功能，爲客戶帶來一站式、智能化的服務解決方案。 文/尹勝