金融機構新規 陸促設首席合規官

大陸國家金融監督管理總局擬要求金融機構在總部設置「首席合規官」，且必須保障參會權、知情權、調查權等職權。（新華社）

大陸金融機構合規管理出現重磅新規定。大陸國家金融監督管理總局8月起草發佈《金融機構合規管理辦法（徵求意見稿）》，向社會徵求意見，要求金融機構在總部設置「首席合規官」，在省級（計劃單列市）分支或一級分支機構也都要設置合規官，且必須保障配備足夠人力與參會權、知情權、調查權等職權。

所謂「合規管理」，是指金融機構以確保遵循合規規範、防控風險爲目的，在提升依法經營管理水準等要求下，所進行包括建立合規制度、完善運行機制、培育合規文化、強化監督問責等有組織、有計劃的管理活動。

據第一財經報導，此次發佈的合規管理草案是金融機構高品質發展的重要內容。該《辦法》共分爲5章65條，是首次全面系統對金融機構合規管理進行明確規定與具體的要求。

該《辦法》要求，金融機構應在總部設置首席合規官，在省級（計劃單列市）分支機構或一級分支機構設置合規官，更要求必須完善部門與人員履職的保障措施。包含配備充足、專業人員，且需明確出首席合規官、合規官的參會權、知情權、調查權、詢問權、建議權、預警提示權等職權。

招聯首席研究員董希淼認爲，該《辦法》有助於增強金融機構的合規經營意識，促進經營管理行爲更加合規，既是推動服務實體經濟的需要，也更好防範化解金融風險。

從市場分析認爲，首席合規官及相關人員的設立，體現出合規工作在金融機構的重要性，也透露監管單位對金融合規工作的重視程度。

但董希淼也說，單設首席合規官並不一定有利於合規管理。如果不是黨委委員，實際上難以有效發揮作用，設立反而可能弱化合規管理，並造成內部分工過細下的溝通協調成本等問題。