金管會開門 虛擬幣平臺喊衝

虛擬通貨業者納入洗錢防制法之重要規範

金管會依法納管的虛擬通貨平臺及其業者，多家業者已做妥全新的客戶KYC／AML作業流程與文件給金管會，達到合法被監管，也準備藉此擴大客羣對象。交易商MaiCoin將於9月1日起開放在臺灣註冊的社團法人申請開戶，便於該單位接收國外的虛擬貨幣捐款，創下臺灣市場新紀錄。

金管會通過施行的「虛擬通貨平臺及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法」直接點名臺灣市場的八家加密貨幣交易商「納入管理」，主要是要求客戶開戶、交易虛擬貨幣的實名制，若是臺灣本地民衆要有臺灣的身分證，若是外國人則要有居留證或護照影本、銀行開戶證明等，而且過去開戶時缺少的資料也都要補齊。業者透露，在此規定下，已有兩家平臺自動停止交易服務。

但也因KYC／AML的納管要求明確，虛擬通貨交易商可以新增客源，因此最近也重新接觸曾經主動詢問開戶事宜的社團法人、基金會等。

MaiCoin表示，社團法人的業務內容不乏與國際關聯，例如移工、外籍配偶等，隨着虛擬貨幣在國際間的使用愈來愈廣泛，連一般商業公司都有國外貨款拿到比持幣、穩定幣，許多國際捐款也都接受虛擬貨幣，社團法人確有實際的需求。

對於開拓社團法人的開戶管道，MaiCoin認爲，基本規定和一般公司戶沒有差別，支援臺灣註冊公司以及海外註冊公司，後者需排除美國、日本、FATF，以及OFAC禁制國家，服務內容包括國內公司使用新臺幣銀行轉帳交易虛擬貨幣，國外公司則使用美元銀行轉帳交易虛擬貨幣。

至於社團法人在開戶申請過程，除在臺登記證明需另外準備募資計劃書面資料，也要接受若要在臺灣轉成法幣的提領金額限制。

基於虛擬通貨在國內外法規上的嚴管，公司戶開設虛擬通貨帳戶，實際上並不容易。交易商會額外要求公司戶實質受益人聲明和個人文件、交易授權委託書、客戶資產來源及風險偏好調查表等，而且交易商有開戶的最後審覈權。但是，至今已有不少公司戶成功開戶，並在業外投資部分增加虛擬資產。