叫價35萬元 移工賣帳戶趨勢增

銀行業者表示,觀察2、3年前的警示戶,在開戶1個月內就變成警示戶的比率很高,因此近年各銀行加強KYC(瞭解你的客戶)、對開戶進行嚴加管控後就比較少,現在的警示戶約7成以上,是開戶1年以上的舊帳戶,且很多是所謂的「久未往來戶」。

市場上有三類型的帳戶價碼最高,一是久未往來戶,二是賣據點較多的大型銀行帳戶,三是已在賣帳戶前到銀行辦好約定轉帳,存摺、印章都已準備好的,要價最貴。銀行業者透露,若是中小型銀行帳戶,一般只能賣約5萬元~10萬元,但大型銀行可賣到30萬元,甚至已設好約定轉帳的可叫價到35萬元以上。

國銀指出,近期移工賣帳戶的情況大增,「最近聽到很多是移工在賣,回國前就順便賣掉,錢就直接帶回家了,也抓不到」。因此銀行內部近期對移工在行內開設的帳戶會特別監測,正常情況下,移工的帳戶多是每個月有固定薪資進帳,如果突然有大筆資金進來,就會趕緊啓動警示。

《洗防法》今年6月已公佈增訂第15條之2「賣簿罪」,但銀行業者認爲,訂得太寬鬆,「只要5年內不要賣超過3個帳戶,是不會被起訴的,所以有人缺錢時賣一、二個帳戶,頂多被警察訓誡一下,這是很不合理的地方」。

根據金管會統計,近年被金融機構列爲警示戶的戶數飆升,至6月底已突破10萬戶,年增2.6萬戶或34%,創下史上新高。