機器人理財進沙盒 小資利多
機器人理財再升級。金管會2日宣佈，2月26日已覈准阿爾發證券投顧與永豐金證券共同申請進沙盒實驗，讓小資客戶以定期定額方式申購海外ETF，最低單筆只要100美元，且透過阿爾發投顧的機器人理財提供投資建議後，直接「無縫接軌」，在永豐金證完成復委託下單。
金管會綜規處處長林志憲表示，這也是進金融沙盒實驗的第九案，覈准後三個月內一定要啓動實驗，實驗爲期一年。
證期局副局長郭佳君表示，國人以復委託方式投資美國有價證券，2020年共有新臺幣2.734兆元，比2019年時的1.572兆元，成長近74％，代表國人投資需求的確有顯著成長；但因現行小額投資人只能「定期定股」復委託投資海外，金管會雖宣佈要開放「定期定額」部分，但仍由券商公會研議相關「碎股投資」，即固定金額投資可能買不到完整一單位的解決方案。
金管會表示，阿爾發投顧與永豐金證的實驗有三大創新，一是小額投資人現行復委託投資海外有價證券，只能以定期定股方式，這項實驗可讓投資人以定期定額方式，申購國外ETF（實驗主要限美國交易所的六檔ETF，有美股ETF、美債ETF）。
二是可在線上進行身分驗證與線上簽署合約，永豐證的客戶可用手機號碼與上傳身分證照片，完成身分認證，且以MOBILE ID完成簽署合約。
三是現行投顧提供投資建議後，投資人必須再找其他券商下單投資，這項實驗是客戶簽約後，即加入投顧會員，由機器人提供投資理財建議方案後，API直接介接，向永豐金證下單投資，即投資組合直接給永豐證，無縫接軌。
這項實驗有三大限制，一是實驗人數上限是5,700人，投資總金額2億元，只要達到其中一個上限，就必須停止再受理新投資人申購；二是每位投資人定期定額投資上限新臺幣25萬元；三是投資人必須先是永豐金證券的客戶。
郭佳君表示，券商公會已在研議如何接受復委託定期定額投資海外有價證券，與此實驗可以同步作爲參考，林志憲表示，雖然已預定要開放，但此實驗即是新業務提早落地的概念，即搶先試辦。