《基金》百萬進場投資這檔基金十年淨賺一臺賓士 定期定額五千滾出逾百萬

以近期討論熱絡的統一中小基金爲例，近10年累積報酬率達到287.9%，遠高於臺股中小型基金報酬率平均值208.73%，還是加權指數的雙倍以上報酬。投資人若將存下的100萬資金，以單筆進場投資統一中小基金，10年後總資產膨脹數倍至近400萬，獲利287.9萬，可以說是淨賺一臺賓士。

理財達人表示，還沒存到100萬的投資人也不用灰心，小額資金一樣可以用臺股基金提高投資效果，加速完成第一桶金的財富目標。根據統計，投資人每月定期定額扣款金額平均爲5000元，10年下來可以累積60萬的資金。但如果將這些資金定期定額統一中小基金，10年後投資人的總資產會翻一倍至133.18萬，報酬率高達121.97%，淨獲利73.18萬甚至比本金還多。

更積極的投資人，還可以在股市大跌時加大投資力道，用比較便宜的價格累積單位數，拉高未來報酬收入。有時工作繁忙，加上臺股易受國際市場影響而出現急漲急跌現象，稍不留神就會錯過加碼時機。對於這種狀況，投資人可以善加利用投信推出的各種投資小工具，讓投資計劃盡在掌握之中。

例如統一投信就有提供日日扣和到價提醒功能，讓投資人自由選擇每月任意時間扣款，並在基金淨值或報酬率跌到設定的目標時主動提醒投資人。另外，投資人還可以設定加碼扣，當基金淨值較前10個交易日跌幅達到目標時，由系統直接執行加碼扣款計劃。舉例來說，平時扣款5000元，投資人可以利用加碼扣設定跌幅5%時扣款7000元，或是跌幅10%時扣款10000元。