海外退休基金 奏凱歌

退休基金跨國組合基金績效

退休理財是近幾年熱門話題，根據統計，八成民衆選擇定存或儲蓄險做退休理財工具，但投資報酬率要能打敗通膨纔是好選擇。觀察投信發行的海外組合退休主題基金今年來績效表現，平均報酬率高達13.05%，有助民衆抗通膨。

法人表示，金融市場波動震盪，投資人的股債資產配置需要更加靈活有彈性，報酬與風險兼顧的海外組合平衡基金，是退休族穩健投資的最佳選擇。

國內投信的海外退休組合基金中，國泰泰享退系列2039目標日期組合、羣益全民優質樂退組合基金國泰泰享退系列2049目標日期組合、貝萊德享退休系列2050目標日期組合、安聯四季成長組合今年來的報酬率超過15%以上。羣益投信表示，退休基金海外組合平衡型透過基金在成熟股市、新興股市、高收益債券等多重資產的組合佈局，參與風險性資產投資機會，又可分散單一資產波動風險，對退休理財穩健型投資人來說是最佳長期投資標的。

羣益全民成長樂退組合基金經理人葉啓芳指出，股債平衡佈局可降低投組波動，投資標的也遍佈全球與新興股債市，避險投資過度集中，達到風險分散效果，對於以退休規劃這類長期投資爲目標的投資人是相當合適的理財工具。尤其全球主要股市指數來到相對高檔，佈局難度提高，穩健型投資人不妨採取多元配置的投資策略，一來分散投資風險，有效控制投資組合波動度，二來也增加投資組合彈性，把握不同資產上漲契機，提升投資效率。

國泰投信表示，國泰泰享退系列2049目標日期組合基金投資結合生命週期理念，根據距離目標日期時間的遠近而動態進行資產配置調整，佈局國際及臺股市場，第一大投資標的VANGUARD標普500 ETF，在基金中佔比兩成，主要聚焦美國大型市值公司，基金亦有佈局日本市場、臺股基金及ETF等，訴求資產成長兼具穩健性。