國泰世華銀 力促信託成全民工具

國泰世華銀行今年積極推出創新友善的信託商品像是「微型安養信託」等，協助民衆守護財產安全。圖／國泰世華銀行提供

國泰世華銀行一舉囊括「保險金信託創新獎－金獎」及「家族信託創新獎－優質獎」兩項大獎，由國泰世華銀行副總經理張經理（右）自金管會主委黃天牧（左）手中接過獎座。圖／國泰世華銀行提供

國泰世華銀行今年與政治大學法律系產學合作，率先試辦「信託規劃專家實習生計劃」，帶領實習生參與信託實務及個案演練。圖／國泰世華銀行提供

國泰世華銀行長期深耕信託業務，從商品創新、深化宣導、實踐公益到人才培育，始終秉持以「人」爲信託的本質，致力發揮「全民信託」普惠價值。回顧信託業務發展逾二十年來，國泰世華銀行以保險金信託、家族傳承信託享譽金融業，在有着金融界奧斯卡美譽的「菁業獎」中，是業界唯一四度榮獲「最佳信託金融獎」的金融機構。

29日舉行的工商時報第一屆「《Trust Award》多元信託創新獎」頒獎典禮上，國泰世華銀行更一舉抱回「保險金信託創新獎－金獎」和「家族信託創新獎－優質獎」兩項大獎。

國泰世華銀行副總經理張經理表示，信託在國泰金控永續策略中扮演着「促進民衆財務健康」的關鍵角色，國泰世華銀行今年在疫情期間除了透過數位平臺確保信託服務不中斷外，亦積極推出創新友善的信託商品像是「微型安養信託」等，協助個人與社會建立財產與交易的防火牆，成爲民衆守護財產安全的最佳定心丸。

揪國壽強強聯手

在臺灣邁入超高齡社會的同時，老年照護糾紛、高齡金融詐騙等事件頻傳，爲保障高齡者財務自主權及財產安全，且有鑑於保險爲國人持有率相當高的金融商品，國泰世華銀行推動保險金信託業務不遺餘力，力助民衆善用信託專款專用機制來確保日後理賠金能被妥善運用。

依信託公會最新數據顯示，國泰世華銀行承辦保險金信託業務量已連續十年居冠，2021年第三季市佔率更逼近四成，於此次評選中獲得專家學者一致肯定。

同時，國泰世華銀行也積極以實務經驗協助主管機關完善相關法規，並與集團子公司國泰人壽共同研擬「保險金信託共銷模式」，預計明年初待主管機關覈准開辦後即可啓動，屆時國泰人壽將可直接爲保險客戶辦理信託業務，提供一站式完善財產規劃，讓客戶購買保險商品的同時，也一併擁有保險金信託的保障。

國泰人壽作爲壽險業龍頭，具備保單市佔的利基，共銷模式可望進一步擴大保險金信託服務的廣度與深度，讓信託保障擴及到更多民衆，將有利於信託加速成爲社會經濟安全網的一環。

五大模組 滿足多元需求

在財富傳承方面，國泰世華銀行以承辦家族信託超過二十年的實務經驗，結合大數據工具，根據不同客羣需求發展出五大模組，協助信託規劃人員快整掌握各類資產與信託組合，同時，再依據客戶個別需要量身規劃最適方案，滿足客戶愈趨多元化的傳承需求。

此外，國泰世華銀行領先業界成立「信託專業團隊」，並導入以任務爲導向的「戰情室」組織架構，由跨部門人員共同組成、共同服務，以全方位信託爲目標，在協助家族企業面對「財富繼承」與「經營權存續」二大挑戰時，得以靈活結合不同財富管理工具，發展創新友善的信託商品與一站式服務，幫助企業主在快速變化的社會中站穩腳步，實現基業長青、財富恆傳的目標。

試辦產學合作 培育人才

在金管會積極推動「信託2.0」，且受到高齡化、少子化趨勢及疫情推波助瀾下，民衆防患未然的危機意識提升，根據信託公會統計，2021年第三季「高齡者及身心障礙者財產信託」整體業務成長相當明顯，信託新增受益人數較去年同期增加超過一倍。

隨着信託服務需求快速成長，人才培育已成爲當務之急。國泰世華銀行今年便與政治大學法律系產學合作，率先試辦「信託規劃專家實習生計劃」，以學用合一爲目標，由國泰世華銀行信託部資深同仁帶領實習生參與信託實務及個案演練。

張經理表示，「人才培育、宣導及產學合作」是信託2.0的重點推動方向之一，國泰世華銀行豐富的實務經驗就是培育信託人才的最佳教材。未來，國泰世華銀行將秉持「What if We Could」的精神，爲信託服務開創更多可能性，發揮金融職能持續扮演守護社會的堅定力量。