國泰世華 去年阻詐1,800件

國泰世華銀行守護民衆資產恪盡心力,持續落實「識詐、阻詐」相關舉措,2023年共成功攔詐1,802件居同業之冠、總金額達12.8億元,近三年攔詐總金額累計超過20億元。 國泰世華銀行/提供

國泰世華銀行守護民衆資產恪盡心力,持續落實「識詐、阻詐」相關舉措,2023年共成功阻詐1,802件、居同業之冠、總金額達12.8億元,近三年攔詐總金額累計超過20億元。

適逢年關將近,迎來金流需求高峰,國泰世華提醒民衆,面對陌生資訊、不明的投資訊息,務必保持「零信任」警覺意識與「一聽、二掛、三查證」習慣,以避免財產蒙受詐騙損失。

國泰世華銀行營運長吳建興表示,詐欺防制責無旁貸,去年在全行同仁努力之下,阻詐成績斐然,今年除了積極培訓行員面對臨櫃異常情境攔阻專業知能、推動行內反詐騙工作小組定期彙報交流外,更將逐步升級可監測異常交易、金流的風險偵測平臺「國泰盾2.0」。

除加強原有的「消費者模組」,提升用戶數位身分的驗證機制,更首次新增監測「犯罪者模組」,有別過去僅針對犯罪金流判斷,「國泰盾2.0」透過大數據整合跨場景,包含「犯罪準備的約轉設定」、「登入次數異常」、「短時間內匯入、出大筆金流」等連續行爲,並運用AI技術識別關鍵偵測指標,針對可疑帳戶的鎖控精準度已達9成,異常帳戶的捕捉數大幅提高300%。

2024年將持續擴展風控場景,透過AI偵測技術建立更安全的帳戶及數位服務體驗,從「事中管控」角度出發,當高風險客戶申辦及設定業務時,即可藉由AI技術模型給予風控評分,提供差異化驗身及服務,提升國泰世華銀行帳戶使用者的安全。

今年也將導入多項科技聯防機制,以常見的僞冒品牌網站手法爲例,爲加速阻擋效率,國泰世華事前便會針對網站、域名或商標進行監測,如有僞冒事證便啓動下架申請程序;事後若接獲通報疑似遭簡訊或網站詐騙之情事,判讀無誤便將立刻通報165以及打詐中心完成報案,並藉警政機構通知網路服務供應商(ISP)串聯執行防護機制。2023年已成功下架31個僞冒站臺,致力降低民衆遭詐風險可能性,期望透過科技與專業人力輔助,全面強化應對新型態犯罪之靈活性。

詐騙手法不斷變化,提升「識詐」防禦觀念也同等重要。根據國泰世華調查,約有31%曾遭詐騙之民衆,不願意主動分享受騙經驗,主因是「擔憂自己被認爲笨或貪心」,另有約24%民衆認同「認識詐騙樣態」是遏止詐騙行爲的關鍵因素。