公股行庫拓展業務 強推基金定期定額

爲擴大資金池,公股行庫現在正積極推動基金定期定額,甚至比照壽險推出各類獎勵活動,可以獲得獎勵、獎牌等。定期定額金額雖小,但就像細水一樣,慢慢長流,而藉由鼓勵定期定額,也多以一段時間,或是累積的戶數、金額計算,不會像是一般的財富管理常常是隔月就「業績歸零」,因此現在許多行員衝刺定期定額有興趣

方面客戶長期定期定額投資,績效比單筆穩定,可以降低平均成本,尤其是各國股債市的表現都已經在相對高檔之下,藉由定期定額,民衆接受度更高。

第一銀行主管說,爲持續推展定期(不)定額基金重點業務,除運用國內營業單位績效考覈評定要點機制,來提升營業單位業務推展動能及重視程度外,將規劃辦理「定期(不)定額基金行銷激勵活動」。

激勵活動除了精選標的提供客戶參考,並針對基金餘額、扣款戶數等目標,提供相關獎勵措施教育訓練等,希望激勵提升營業單位及個人銷售動能,並持續擴增銀行的定期(不)定額投資規模

合作金庫銀行訂有「拓展定期定額基金業務激勵措施」,範圍臨櫃網路下單的定期(不)定額基金新增申購、續扣及復扣等交易均納入計算,且依各營業單位定期定額手續費收入目標額及平均存量辦理獎勵。

合庫銀爲落實全員行銷及轉介制度,非理財專員個別行員轉介,訂有全員行銷獎勵。

華南銀行今年持續耕耘定期定額業務推展項目,運用轉介制度,強化新戶推展,持續透過各數位通路提供優惠方案提升銀行網路聲量,並持續導入市場回檔更應定期定額扣款的概念,同時優化行動銀行功能,提升扣款量。