“編外行長”田文軍騙貸2700億跑路5年 資金面臨跨國清算

相當上銀行行長需要監管部門批准，但是山西這位“編外行長”，雖然沒有任職資格，依然在幕後控制了多家銀行，前前後後騙貸2700億，引發了一場橫跨山西省、市、縣三級金融系統的反貪風暴。

他就是曾經的山西“首富”田文軍，事發前就潛逃英國，如今已經5年時間。

田文軍與老婆郝江波在倫敦購置多處房產與公寓，並持有39個銀行賬戶。

現在，面對英國警方對其發起的反洗錢調查，田文軍說錢是自己從賭場“辛辛苦苦”賺來的。

跨國清算

在2700億騙貸大案暴露之前，田文軍與老婆郝江波就以投資移民身份逃往英國，郝江波是2018年8月到達英國，而田文軍一年以後到了英國。

一起到英國的還有他們的兩個孩子，一家四口在異國他鄉團聚了。

騙貸大案爆發後，中國警方與英國方面取得聯繫，通報了田文軍夫婦兩人的行爲，引起英國警方的關注。

2022年5月，在郝江波把一筆69500英鎊（約合人民幣64萬元）的現金存入巴克萊銀行時，英國國家打擊犯罪局開始介入，要求田文軍和郝江波出具資產合法來源證明並披露相關信息。

郝江波曾經給英國方面出示文件，稱這筆錢是田文軍在倫敦賭場贏來的，但是對絕大部分其他問題都三緘其口。

英國警方也沒客氣，直接凍結了郝江波在巴克萊銀行的賬戶，2023年5月，向郝江波下達了賬戶沒收通知書。

對英國警方的行爲，郝江波去年曾起訴到當地法院，並且高價聘請律師，申請以涉及個人隱私爲由不予披露資金來源。

近日，英國法院作出裁決，駁回了田文軍與郝江波不披露資金來源信息的申請，要求繼續執行警方的披露令。

英國警方調查顯示，田文軍夫婦在英國倫敦有價值700萬英鎊的兩處學生公寓，以及價值700萬英鎊的兩處房產。此外，兩人及其註冊的公司在英國有39個銀行賬戶，裡面有大量存款資金。

目前，中英雙方的司法部門也在密切合作溝通。2023年10月，英國國家打擊犯罪局調查員曾到山西，瞭解田文軍夫婦案件相關情況。

這場跨國清算，道阻且艱。

資本大佬田文軍

田文軍出生於1974年，算起來今年也剛滿50歲，早年曾在山西晉中市榆次區物資局工作。田文軍的老婆郝江波是一個舉足輕重的人物，也是晉中人，中國人民大學經濟學博士畢業，曾在北京市朝陽區地稅局工作近13年。田、郝兩人在2014年1月結婚。

2006年11月，田文軍成立了中海博投資（北京）有限公司（後改名爲德天御生態科技（北京）有限公司），做起了農業相關領域的投資。

同年，他還設立了山西棟盛擔保有限公司，爲一些中小企業提供融資貸款服務，後來這家公司在2014年改名叫山西棟盛融資擔保有限公司。

這就是“德御系”的前身。

2010年5月，田文軍把德御農業推上納斯達克的OTCBB（場外交易市場）。雖然OTCBB市場門檻很低，交易冷淡，但這只是田文軍操縱的這場資本運作盛宴的開胃菜。

2015年10月，棟盛融資擔保公司也被田文軍推上美國納斯達克市場。

田文軍還通過其控制的北京君大乾元投資公司，收購了一家叫好糧新(北京)生態科技有限公司的企業，後改名“德御坊”。

2015年，德御坊在新三板掛牌交易。

2014年，山東一家上市公司齊星鐵塔（後改名被北訊股份，現在已退市）出現債務危機，試圖出售股份獲得資金自救。田文軍聞訊後，迅速拋出了“橄欖枝”，以其控制的晉中龍躍投資公司（現改名爲“龍躍實業集團”）豪擲8.8億元，買了齊星鐵塔18.895%的股份成爲大股東。

這是“德御系”在國內A股市場收購的第一個上市公司。

2015年12月，田文軍通過旗下的山西盛農公司斥資11.7億元，購買了廣東上市公司顧地科技27.78%的股份，成了第一大股東，這是“德御系”在A股收購的第二家上市公司。

僅僅過了一個月，2016年1月，田文軍的老婆郝江波又通過旗下的天津柚子資產，豪擲15.4億購買了上市公司宏磊股份（現更名爲仁東控股）25.9%的股份，成爲其實際控制人。

鼎盛時期，“德御系”包括了美國OTCBB掛牌的德御農業、納斯達克的穩盛金融、新三板的德御坊與金糧股份、A股的齊星鐵塔、顧地科技、宏磊股份等7家上市公司。

這些上市公司，即使在沒有任何基本面與技術面支撐的情況下，股價也無一例外的飛漲，個個成了名副其實的“妖股”。

比如，當時“德御系”控制的兩隻A股北訊股份和顧地科技，自從“德御系”入主後股價都開啓暴漲模式。北訊股份在2017年至2018年間的漲幅超過60%；顧地科技則更加瘋狂，2016年一年的漲幅便超過160%。

穩盛金融在2015年10月登陸美國納斯達克，2016年上半年時，股價一直徘徊在10美元左右，6月底開始突然爆發，在2017年2月一度漲至465美元，漲幅達到了驚人的4500%。

穩盛金融2016年的營收只有區區980萬美元，但它一路狂飆猛進的股價，讓人目瞪口呆。據媒體報道，彼時有美國知名分析師花了幾百個小時研究穩盛金融，硬是沒有看懂，一度懷疑是自己的專業能力不行。

上市沒兩年，穩盛金融便被強制退市，理由是違反了有關上市法規。

“編外行長”田文軍

作爲與潮商、徽商齊名的“三大商幫”，晉商的歷史可以追溯到隋唐時期，發展到清代，晉商已成爲國內勢力最雄厚的商幫之一。

晉商爲人稱道的一大業務板塊就是“票號”，山西的晉中市，就曾在200年前誕生過中國歷史上第一家金融機構“日昇昌”票號。

土生土長的晉中人田文軍把老祖宗的“票號”業務發揚光大，通過一系列資本騰挪與運作，控制了山西省內大大小小10多家銀行。

田文軍

田文軍在資本市場之所以能夠興風作浪，也正是依靠這些銀行源源不斷的輸血。

2011年，全國農信社改制和城商行啓動增資擴股，田文軍的“德御系”關聯企業通過入股方式深度介入山西省農信社、農商行、城商行以及村鎮銀行等。

2013年，田文軍先認購了晉中銀行4000萬股股份，並搖身一變成爲這家銀行的董事，開啓了在山西批量收購銀行的“偉大事業”。

繼晉中銀行之後，2014年，“德御系”又先後入股了山西盂縣農商銀行、壽陽農村商業銀行、和順縣貴都村鎮銀行，次年，“德御系”又將手伸向山西榆次農村商業銀行。

據企查查顯示，郝江波控制的和柚實業，對外直接投資的銀行多達10家，分別是：平遙縣晉融村鎮銀行、壺關縣晉融村鎮銀行、和順縣貴都村鎮銀行、山西左權農商行、山西潞城農商行、山西壽陽農商行、山西榆次農商行、陽泉市商業銀行、山西盂縣農商行、晉中銀行。

而通過和柚實業關聯企業間接入股的各類銀行將近20家，包括：

萬榮縣匯民村鎮銀行、汾西縣億通村鎮銀行、山西平遙農村商業銀行、山西黎城農村商業銀行、山西沁縣農村商業銀行、山西太谷農村商業銀行、山西繁峙農村商業銀行、山西榆社農村商業銀行、山西昔陽農村商業銀行、山西興縣農村商業銀行、山西和順農村商業銀行、山西寧武農村商業銀行、山西偏關農村商業銀行、山西祁縣農村商業銀行、山西平定農村商業銀行、山西定襄農村商業銀行、太原農村商業銀行、山西翼城農村商業銀行、呂梁市農村信用合作社聯合社、忻州市農村信用合作社聯合社等。

這簡直就是一支龐大的“銀行集團軍羣”。

正是因爲控制或者參股了這麼多家銀行，田文軍被當地人稱爲“編外行長”。

當然，田文軍做的不過是無本生意，用A銀行的股權，拿到B銀行抵押，從B銀行獲取資金後，再去收購C銀行……如此循環反覆，野蠻擴張。

通過控制銀行的股權，然後再從銀行獲取各種貸款資金。

田文軍以多家關聯企業爲掩護，以資管計劃、理財信託、票據業務等高風險業務方式，瘋狂違規融資。

根據披露的信息，2006年7月至2020年4月，“德御系”關聯企業一共從11家金融機構騙取了2674.7億貸款，其中110億進了田文軍兩口子的腰包。

田文軍之所以瞄準地方基層金融機構，正是看準了這類小法人金融機構一把手獨大、權力高度集中、監管嚴重缺失。

2017年12月，“德御系”核心人物之一的任永青因涉嫌信披違規被證監會立案調查，“德御系”整個資金鍊條開始崩塌，也揭開了一場席捲山西金融系統的反腐風暴。

山西金融腐敗大案

如果說田文軍引發的這場反腐風暴，席捲山西全省毫不誇張。

根據後來官方公佈的資料看，案件涉及山西省農村信用社、城市商業銀行、駐晉銀行、金融監管部門和金融企業等多個系統，縱跨省市縣三級，波及11個市、50多個縣（市 區）。

共立案審查調查涉案人員168名，其中公職人員130人，廳級幹部10名，處級幹部48名，最終有122人受到黨紀政務處分，並被移送司法機關。

涉案金額在5000萬以上的12人，涉案金額1億元以上的8人，收回處置不良資產、風險資產1700多億。

田文軍憑藉一己之力，把山西金融系統給腐蝕透了。

2020年，“4.16”專案組成立，全方位徹查圍繞“德御系”的塌方式腐敗。

2020年6月，山西省召開金融會議，特別強調堅決把金融領域的“蛀蟲”挖出來、清理出去。

2020年6月初，山西省農信聯社官網更新了領導班子信息。省聯社原黨委書記、理事長崔聯會，原黨委副書記、主任邢亮喜，原黨委副書記、副理事長王忠澤等人均遭免職。當年7月18日，3人同時被進行紀律審查和監察調查。

山西省聯社原黨委書記、理事長崔聯會

山西省聯社原副理事長王忠澤

山西省聯社原副理事長邢喜亮

2020年7月19日，山西省地方金融監督管理局原黨組書記、局長竟暉，也因涉嫌嚴重違紀違法，被山西省紀委監委進行紀律審查和監察調查。接着僅過了一天，原中國銀監會山西監管局黨委書記、局長張安順，也被紀律審查和監察調查。

原中國銀監會山西監管局局長張安順

2020年8月5日，山西省農村信用社聯合社黨委原副書記王再升，也因涉嫌嚴重違紀違法被進行紀律審查和監察調查。

此外，還有山西榆次農商行原董事長曹雙馬、山西省聯社資金運營中心原主任史琴芬、原陽泉市商業銀行董事長李首明等。

……。

爲了更加方便從銀行獲取資金，田文軍甚至把自己的代理人推上行長位置。

2016年，時任陽泉市商業銀行副行長的趙建濤準備競聘行長，提出需要錢打點，田文軍當即表示鼎力支持，並送給趙建濤1800萬元。

2017年8月，山西陽泉商業銀行發佈了一則面向全省公開招聘行長的公告，不但要求經驗豐富，身體健康，還要遵紀守法。入選者需要經過資格初審、專家遴選、面試考評、組織考察等環節。

最後獲勝者是趙建濤。

這一案例被多家媒體競相報道，作爲銀行市場化改革的典型。

2018年，趙建濤還被評爲山西省功勳企業家稱號。

在陽泉市商業銀行原董事長李首明與行長趙建濤共同把持下，銀行成了田文軍的提款機，想貸多少，就貸多少；想以什麼名目貸款，就以什麼名目貸款,“德御系”關聯企業先後從陽泉商業銀行貸款超過百億。

後來查實，李首明貪腐了1.24億，趙建濤非法收受的賄賂1.4億餘元。甚至李首明還與趙建濤“有福同享”，把銀行貸款作爲生財之道，共同受賄4160萬。

趙建濤在陽泉市蓋的一套別墅就達2000多平米，經風水師指點專門佈置了一塊巨大的“靠山石”。

落馬後的趙建濤面對鏡頭悔恨不已，“搬石頭砸自己的腳，不要重蹈我這個覆轍，不要走我這個路子。”

陽泉市商業銀行原行長趙建濤

榆次農商行原董事長曹雙馬收受“德御系”賄賂1725萬元，爲“德御系”多筆違規融資貸款大開綠燈。

從2010年1月起，“德御系”在山西榆次農商行通過資金業務、票據業務、信託業務等多種方式，違規融資貸款108筆，總額接近30億元。

曹雙馬坦言，“說實話我們一般不去企業，其實它造假我們應該去實體考察，一看就清楚了。”曹雙馬懺悔道，“收了人家的畢竟做事的時候就手軟了，可能條件無形當中就會放鬆了。”

榆次農商行原董事長曹雙馬

山西省農信聯社作爲省一級管理機構，曾經開發了一套資金運營管理系統，要求全省農信社資金流轉、審批必須通過該系統。而“德御系”的一些違規業務是無法通過該系統的。

於是，田文軍找到手握該系統閘門的、山西省聯社資金運營中心原主任史琴芬，以其孩子畢業後可以去其上市公司工作，並幫助解決北京戶口等爲誘，令史琴芬爲田文軍打開系統的後門。

山西省聯社資金運營中心原主任史琴芬

經史琴芬批准，開放系統端口、改寫業務數據，幫助“德御系”關聯企業完成續作和新增資金業務71筆，金額高達264.8億元，造成債務違約金額達68.46億元。

開發這個系統本來是爲了內控，防範風險，結果成了風險的製造者和助推者。

當然，田文軍這種從金融機構騙貸的風險也有被金融監管部門發現的風險。

2017年， 陽泉市商業銀行的風險就被監管部門發現，按照上級監管部門要求，對陽泉市商業銀行處罰金額2000萬元，對時任董事長李首明罰款50萬元，並吊銷執業資格。爲逃避處罰，他們打聽到時任山西銀監局局長張安順有個退休後開茶樓的願望，於是李首明送給張安順500萬元開辦茶樓，希望大事化小，小事化了。

張安順受賄後，將處罰擅自改爲對銀行罰款100萬元，對李首明個人罰款10萬元就草草了事。

陽泉市商業銀行原董事長李首明

想要錢的就給錢，想幹生意的就給“啓動資金”，關心孩子的就給安排工作，解決北京戶口。

一衆金融高官及公職人員被以各種方式圍獵。

定製行長；董事長與行長合夥受賄分錢；後臺隨便給資金系統開後門；爲了風險不在自己任職期間暴雷，不惜新賬還舊賬，最後風險不斷擴大，蔓延到全省……

這些在普通人看來匪夷所思的操作，在這裡成了家常便飯。

在這個過程中，“造假”也是“德御系”的一大法寶。

“德御系”設有一個所謂的“技術處”，這裡炮製的假公章有上千枚，從這裡查獲的僞造文書材料重達十幾噸。

“德御系”技術處起獲的公章

其實，田文軍知道這種事情早晚會暴露。

從2015年開始，田文軍與郝江波夫婦就做好了跑路準備，他們選中的目的地是英國，方式是投資移民。

可查信息顯示，郝江波在2018年8月18日離開中國前往英國，田文軍先繞道泰國，在2019年9月20日到達英國。同他們一起前往的還有兩個孩子。

2022年7月，田文軍開始申請將一家四口人歸化爲英國公民。

只不過這時候，英國警方已經盯上了他們，從一次反洗錢審查開始，拉開了一場跨國清算的大幕。

中國警方也已經通過國際刑警組織對田文軍和郝江波發出紅色通緝令。