2.4億!中信銀行領到2023年銀行業最大罰單

同花順iFinD數據和監管部門披露的罰單統計(村鎮銀行、農村信用社不在統計範圍內)顯示，2023年1月1日至12月29日，國家金融監督管理總局(包含原銀保監會)、中國人民銀行、國家外匯管理局對1796家銀行金融機構(包括各分支機構)開出2033張罰單，罰沒總金額23.91億元，罰沒總金額連續四年上升。其中，2023年11月16日，中信銀行因信貸業務違規、績效考覈不符合規定等56項違規行爲被國家金融監督管理總局開出2.24億元罰單，是2023年最大銀行罰單，超出2022年銀行業最大罰單的金額五倍有餘。2022年，銀行業最大罰單爲原銀保監會就青島農商行信貸業務違規等行爲實施的4410萬元行政處罰。

農商行罰單數量最多

在2033張罰單中，國家金融監督管理總局(包含原銀保監會)開出1520張，中國人民銀行和國家外匯管理局分別開出348張、165張。2023年銀行業罰單較2022年的2424張明顯下降，但罰沒金額卻增加逾5.5億元。此外，2023年銀行業大額罰單數量明顯增多，百萬級罰單近300張;千萬級以上罰單22張，比2022年增加10張。在2033張罰單中，2023年，農商行被開罰單數量最多，共計735張，罰沒金額近4.56億元;國有大行被開罰單575張，罰沒金額近6.79億元;城商行被開罰單327張，罰沒金額約4.36億元;股份制銀行被開罰單327張，罰沒金額近7.21億元，在各類銀行中罰沒金額最高。

行業觀察人士指出，2023年以來，銀行業嚴監管態勢持續，大額罰單金額上升明顯。隨着國家金融監督管理總局掛牌運行，各類金融活動統一納入監管，對金融機構的機構監管、行爲監管、功能監管、穿透式監管、持續監管將全面強化。2023年3月，中共中央、國務院印發《黨和國家機構改革方案》，決定在中國銀行保險監督管理委員會基礎上組建國家金融監督管理總局。5月18日，國家金融監督管理總局揭牌。7月20日，國家金融監督管理總局31家省級監管局和5家計劃單列市監管局、306家地市監管分局統一掛牌，金融監管體制改革邁出重要一步。

2023年，監管機構的處罰主要集中在信貸業務、公司治理以及內控合規案件防範等領域。在2033張罰單中，涉及信貸業務違規的罰單佔比最高，共961張，包括業務管理不到位、信貸業務審查審批不嚴格、貸款三查不盡責等;涉及內控問題罰單565張，包括反洗錢、員工行爲及案件管理、消費者權益保護法等重點合規事項。

股份行頻收大額罰單

中信銀行被罰金額最高達2.4億

在股份制銀行收到的罰單中，最大罰單爲中信銀行因信貸業務違規、績效考覈不符合規定等56項違規行爲，被國家金融監督管理總局沒收非法所得，罰沒超2.24億元。中信銀行就此迴應稱，此次處罰所涉問題均發生在2019年及以前年度，這與前期司法機關對時任中信銀行行長孫德順嚴重違紀違法案件的依法判決，都充分體現了中央金融工作會議提出的“全面加強金融監管、防範化解金融風險”要求。該行已根據監管意見，全部完成整改，並對相關責任人進行嚴肅處理。

在國有大行收到的罰單中，最大罰單爲中國銀行因違反賬戶管理規定等12項違法行爲，被中國人民銀行沒收違法所得，並罰款3664.2萬元。同時，中國人民銀行對中國銀行18名相關責任人做出處罰，處罰金額從1萬元至38.5萬元不等。

在城商行收到的罰單中，最大罰單爲上海銀行因無結售匯業務資質的分支機構違規辦理結售匯業務、虛增銀行間外匯市場交易量等8項違法事實，被國家外匯管理局沒收違法所得，並罰款9834.5萬元。同時，上海銀行三名相關責任人，被給予警告並處以6萬元至7萬元不等的罰款。