主動式臺股基金 定期定額買氣旺

今年投信基金定期定額扣款狀況

投信基金定期定額扣款今年以來逐季增溫,法人以投信投顧公會統計指出,第三季投信各類基金扣款合計121.35億元,明顯高於上半年,其中9月主動式臺股基金扣款達24.46億元居第一,第二是跨國投資股票基金12.64億元。

主動式臺股基金下半年來連續三個月每月定期定額扣款均超過20億元,第三季合計超過70億元。安聯投信臺股團隊表示,對臺股維持樂觀看法,拉回時還是建議可伺機佈局,主要還是因爲半導體有釋放開始復甦的味道;AI族羣因爲籌碼比較亂、且預期AI供應鏈的第三季季報恐差強人意,短期在缺乏財報利多支撐且先前估值較高的情況下,較易面臨獲利了結壓力,部分資金有望從AI轉到基期較低且具較高殖利率的半導體族羣。

非金電領域續看好臺電強韌電網計劃、充電樁及儲能等中長期趨勢,尤其是ESG趨勢所帶動的能源解決投資方案,預期將是臺灣供應鏈長期受惠的方向。

可就不同投資需求,根據預設的機制投入不同金額的彈性扣款機制,進一步運用市場波動來追求潛在報酬,因此在市場下跌或上漲時,新增分段式加減碼的設計,以期更能滿足喜歡順勢投資,或逆勢加碼的需求。羣益投信認爲,定期定額策略不僅有助於風險分散、平均成本,同時也是對普羅大衆而言最爲簡單方便的投資方式,只要選對有波動且長期趨勢向上的市場,堅持停利不停扣,長期累積效果驚人。

羣益投信建議定期定額四大金律,一是堅持扣長期,至少維持三年,根據過往經驗,正報酬機會可望達6成以上;二是漲多要停利,當漲幅已超過停利目標,適時獲利了結、落袋爲安,特別是單一區域和單一新興國家股市的波動相對較大,因此設定停利機制更符合投資效益。

三是下跌不停扣,即使扣在相對高點,在下跌段也不停扣,攤平效果佳,當市場反彈,長期累積的單位數可望讓報酬加速逆轉勝;四是逢低再加碼,當跌幅超過可承受範圍,不停扣且再加碼,有望提早創造轉歸爲盈的機會。