重燃買氣 投資保單業績上看3千億

近幾年投資型保單銷售情形

投資型保單業績今年可望重返3,000億元以上。資本市場多頭加上南山人壽加入銷售行列,去年僅賣2,565億元、創七年新低的投資型保單,今年可望重燃買氣,至少站上3,000億元,成長率至少二位數。

由於全球股市仍處多頭行情,債市亦因美國今年將降息,資金持續挹注,去年7月上路的投資型保單新規範,今年亦已消化差不多,加上接軌IFRS17及ICS,賣投資型保單即可有業績、又能減輕資本負擔,預期壽險公司都會將投資型當成主力保單之一。

1月投資型保單買氣已加溫,單月銷售173億元,年增12%。在南山人壽2月下旬重回投資型保單市場後,勢必再激起新一輪競爭,國泰人壽、富邦人壽、安聯人壽、安達人壽、三商美邦人壽與臺灣人壽等都可能祭出更具競爭力的投資型保單,以保住市場排名。

去年6月、7月因新規定上路前的停售效應,投資型各熱賣396億元、420億元,但全年因資本市場方向不明,單月多賣不到200億元,11月、12月因市場還在觀望,連兩個月各賣不到130億元。今年1月賣出173億元,較去年下半年起單月只賣110億元~130億元,買氣已回溫不少。

壽險業者表示,投資型保單與資本市場連動性高,隨美國今年可望降息,臺股、美股都在上漲,預估今年包含壽險業務員、銀行通路或傳統保經代通路,投資型保單銷售動能都有望回溫,且市場多看好臺股延續多頭行情,再加上南山人壽重返投資型保單市場的效應,今年投資型商品買氣可望正向成長。

南山人壽在2019年9月被金管會限制停止投資型保單新契約銷售,觀察2018年投資型當年銷售達5,034億元,應爲史上次高,2019年因後面4個月南山人壽停售,當年賣出4,152億元。