智能理財夯 公股銀火力全開

一銀主管指出，智能理財大受客戶歡迎，就在於獨家引進投研機構「晨星團隊」及獨創「樂齡退休月月領」投資計劃，引進晨星演算法作爲的核心運算大腦，除了運用AI數據外，更加入300多位專家的投資建議。

爲讓小資族也能輕鬆投資，一銀智能理財每月最低只要3,000元，就能享有過去專屬於高資產客戶的高端理財建議服務，且毋須付出高昂的成本，僅收取年費率0.88％平臺管理費。

一銀因應臺灣步入高齡化社會，國人退休資金規劃需求殷切，獨創「樂齡退休月月領」投資計劃，讓客戶退休時每月有固定的現金收入，補足退休三大支柱（社會保險、職業退休金、個人儲蓄與投資）中個人儲蓄與投資的不足，進一步提高所得替代率。

華銀推出智能理財「好基智」，主要是鎖定跟着網路一起成長，年齡約在20～35歲的千禧世代，其投資理財方式與過去有很大不同，已開始透過電腦軟體尋求財務建議，與目前主要客羣爲45歲以上的中高齡族羣，較重視人情味與依賴理財人員建議的方式有所不同。

華銀指出，智能理財業務着重於開發年輕族羣，與傳統理專在業務發展上有相輔相乘之效果，未來發展智能理財業務亦將同時增加招募理財人員，更全面與細緻化的照顧與服務銀行各年齡客層的需求。

華銀好基智自2020年底開辦以來，申購投組數3.5萬組，累計申購金額13億元，爲全權由AI研判市場市場走勢，降低人爲判斷誤差，且爲業界唯一可使用信用卡定期定額扣款的銀行，在持續透過數位客說會推動下，今年持有投資組合人數較去年成長41％。