元大高股息優質龍頭基金淨值創高 成立以來漲逾四成

主打配息基金績效比較表,圖點開放大。(資料來源:理柏資訊境外基金資訊公告平臺,績效採原幣計價,截至2021/2/17,規模截至2020/12。)

記者周康玉臺北報導

近年因爲少子化,使得勞保繳錢的人減少、領錢的人增加,由於投資人對於定期定額退休金意識提高,主打退休族羣的投資標的也越來越受歡迎,例如,以市面上主打一年配息最多次的元大臺灣股息優質龍頭基金(本基金之配息來源可能爲收益平準金),上週淨值創下新高,成立以來漲逾四成。

很多人因爲擔心虧損,傾向保守選擇或者甚至不想選擇,但想要有充裕的退休生活水準,專家建議,一定要積極面對,儘早開始,在勞保年金制度改革前,民衆應儘早開始自籌退休金。元大投信指出,其實投資理財如果把握三個原則,自己打造退休金並不難,那就是:儘早開始、從熟悉標的下手、借力專業團隊

1.儘早開始

低利率環境下,又面臨人口老化及少子化窘境,各國政府愈來愈無力負擔人民退休金,年輕人雖然感到「世代剝奪」,但從另一方面來看,年輕人優勢在於有時間,即使一開始投資金額較少,但可以透過時間複利效果滾大資產,因此應把握時間儘早投資。

2.從熟悉標的下手

市面投資理財商品衆多,第一步建議從自己熟悉的臺股市場開始,較容易取得相關訊息,且臺灣本身具備全球重要科技供應鏈地位,過去十年臺股配息率約4%,也是全球名列前茅,投資機會衆多,外資法人持有臺股部位達4成之多,因此臺股基金適合作爲投資第一步。

3.借力專業團隊

透過專業資產管理機構選擇投資標的,投資人只需要專心工作家庭生活,將資金定期定額長期投入累積,等到退休後,再利用配息機制,得到每月現金流來源。

以元大投信去年推出的元大臺灣高股息優質龍頭基金(本基金之配息來源可能爲收益平準金)爲例,其特色就是每年度含每月及年終配息,一年有13次配息,如有年終配息將在1月份與當月之月配息合併發放,且隨着投資人對於利用定期定額來規畫退休金的意識越來越高,該基金受歡迎的情況下,淨值持續創高,其不配息級別上週四(2/18)淨值來到14.3,配息級別則來到13.22,回顧自成立以來約11個月,漲幅達41.7%、今年來漲12.54%。

法人建議,由於該基金設計有配息及不配息級別,建議年輕人可先選不配息級別持續累積,善用複利效果,等到退休後,再轉成配息級別,以獲取現金流。

▼近年因爲少子化,使得勞保繳錢的人減少、領錢的人增加。(圖/記者李毓康攝)