銀行要求客戶年底前更新資料 不更新恐被暫停交易
▲銀行爲洗錢防制必須在年底前更新客戶資料。（圖／ETtoday資料照）
近日常許多民衆接到銀行通知，希望能在年底前配合更新客戶資料，不更新還有可能被暫停交易，但此舉卻惹出不少民怨，讓銀行也無奈，原來都是爲了依照「金融機構防制洗錢辦法」，必須審視客戶資訊。
目前包括玉山、北富銀、中信、合庫、華南、兆豐等，今年10月起都陸續寄發「客戶身份盡職審查」或「客戶資料更新」通知書給客戶，希望趕在12月底完成。
客戶要提供收入、預計月平均交易金額、任職公司等個資；法人則需給年營業額、預期月平均交易額，登記證明、股東名冊、實質受益人、公司負責人等。
但部分客戶卻不願配合，甚至還以爲是詐騙集團，也有民衆以爲銀行要銷售產品，不少銀行第一線同仁都需忍受民衆抱怨，又不能讓客訴率增加，讓銀行員感到十分委屈。
銀行主管坦言，主要是因應洗錢防制，因爲依「金融機構防制洗錢辦法」，金融機構需要持續審視客戶身分，針對個別客戶的特性進行帳戶及交易的篩選。客戶提供銀行完整資訊，對客戶本身來說其實也是保障，能確保帳戶使用安全，銀行進行防制洗錢的交易監控時，也不會產生警訊、發生帳戶被凍結等情況。依照規定，若客戶不配合提供資訊，銀行有權暫停交易。