新聞透視》金管會打詐幼幼班 難堵洗錢破口

虛擬貨幣已成爲犯罪主要洗錢管道，對檢警調來說，是犯罪偵查的大挑戰。警政署預計從11月開始加強教育訓練，全臺特訓500名「幣流分析師」，全面向虛擬貨幣犯罪宣戰。（翻攝畫面／胡欣男臺北傳真）

詐欺氾濫，今年財損將破新臺幣百億，身爲打詐國家隊一員的金管會，3月才終於接下虛擬貨幣主管機關。9月雖推出10項指導原則，但「循序漸進」低度監管，哪跟得上飆漲的詐欺財損、流竄全球的黑錢？國外的虛幣發展已討論到外太空支付，我們金管會還在殺豬公，不斬斷詐團金流，打詐難竟全功。

加密貨幣已成爲世界通用洗錢管道，不僅詐欺贓款、賄選賭盤，連白領常見的大麻犯罪，也透過泰達幣交易，而犯罪叢生的「暗網」裡，走私軍火、恐怖份子活動，也都用加密幣。

各國都在加強監管力度甚至禁止，金管會卻只能要業者自律，先在年底組公會，觀察半年到一年，再評估立專法。等明年、後年立法上路，恐怕詐欺財損已飆到數百億，任憑檢警調如何追查，被案件量壓垮，都追不到隱匿全球的虛幣金流。

回顧臺灣錢淹腳目的年代，監管股票也花了很長時間，但今非昔比，虛擬貨幣犯罪進展劇烈，不能再用60年前的立法進程看待。

更讓人搖頭的是，金管會10項指導原則，竟排除詐團最夯的泰達幣，只因其屬於穩定幣，金管會認爲與貨幣主權有關，要與央行協商，但央行卻說金管會該管。結果就是，全球佔1000多億美元價值的穩定幣，在臺灣根本沒納管。

更別說日前轟動香港、涉及53.15億臺幣的JPEX加密幣貨幣交易所詐騙案，因是境外幣商，金管會只能雙手一攤稱，非他們監管的業者。

事實上，金管會只要拿出監管銀行的幾分魄力，要有效且嚴管包括個人幣商在內的虛擬貨幣業者，絕非難事。把虛擬貨幣交易平臺，當銀行來立法特許監管，對犯罪偵查、取證來說，都會事半功倍。堵住這個洗錢破口，打詐纔有成功契機。