投貸聯動，浦東創投與10家銀行合作推出超400億元科創專屬授信產品包
21世紀經濟報道記者孫燕 上海報道
在8月1日的浦東創投“創新貸”產品發佈暨戰略合作銀行簽約儀式上，總額度超400億元的“投貸聯動”授信產品包發佈。
現場，浦東創投與工商銀行上海分行、中國銀行上海分行、建設銀行上海分行、交通銀行上海分行、浦發銀行上海分行、上海農商銀行總行、招商銀行上海分行、中信銀行上海分行、寧波銀行上海分行、平安銀行上海分行等10家合作銀行進行產品簽約，“一對一”打造創投專屬“創新貸”產品，總額度超400億元。
據浦東創投黨委書記、執行董事文新春介紹，截至目前，“投貸聯動”授信產品包對被投企業已落地超30億元授信額度，其中今年以來新增授信額度超18億元。
交通銀行業務總監，上海市分行黨委書記、行長塗宏介紹道，目前交通銀行參與浦東創投直投項目覆蓋率超60%，授信總額近5億元，今年浦東創投推薦的7家合作項目獲批率達100%。
紫光展銳（上海）科技有限公司執行副總裁、市場部部長黃宇寧告訴記者，先進技術正不斷涌現，企業需要提前進行知識儲備，才能轉化成產品，這一過程對資金要求很高。創新貸提高了融資效率，讓科技企業更專注於新技術、新研發的積累。
投貸聯動
在新推出的浦東創投“創新貸”產品中，各銀行均結合自身業務特色爲科創企業量身定製授信產品。比如工商銀行的“浦東興科貸”貸款利率最低至LPR-85bp；中國銀行的“中銀科技成長貸”針對三大先導產業企業，創新推出“芯動中銀”“藥研貸”“中銀AI加速貸”；上海農商銀行的“鑫連貸”則面向浦東創投在管基金及新設基金，逐一配置合作額度。
“‘浦東興科貸’的一個特點就是價格便宜，LPR-85BP的貸款利率可能是市場上最低的。”中國工商銀行上海分行黨委委員、分行副行長王睿告訴記者，截至2023年末，該行硬核科創TOP100企業覆蓋率超80%，科創貸款餘額突破1400億元，居同業第一。
上海農商銀行行長、黨委副書記、副董事長顧建忠向記者介紹道，“鑫連貸”有白名單准入、負面清單審覈兩個基本要素：白名單准入方面，銀行會對合作基金的投資能力、投資團隊、企業所處的賽道和階段進行審覈，符合標準即可進入名單庫。負面清單審覈方面，如銀行資金的使用用途不同於投資基金，不可以用於股權投資——通過負面清單審覈後，有投必貸。
對於投與貸的比例，顧建忠指出，對於種子期、初創期企業，投資基金的佔比普遍不高，銀行資金的佔比可能較高；對於成長期、成熟期企業，投資基金的佔比普遍較高，銀行資金的規模則相對較小，整體金額可能相對初創期較高。“農商行的特色是投小投早，我覺得在早期階段含金量更高，到了成熟階段很多銀行都可以投。”
目前，針對種子期、初創期、成長期、成熟期企業，浦東創投已經形成了“明珠基金、天使母基金、科創母基金、引領區基金、S基金等”接力式服務科創企業全生命週期的基金鍊條。
“我們和浦東創投的基金羣全面合作，合作的理論基礎是他們給我們做了背書、把關。”顧建忠指出，對於銀行而言這也是理念轉變：更多是戰略判斷轉變，不只是專業能力轉變。
現場，浦東創投還發布了“創企薈”投後服務品牌。該品牌以“對內管理精細化、對外服務精準化”理念，瞄準科創企業多元訴求，鏈接人才、產業、招商、專利等政策資源，有效運用投資生態圈，優化信息共享和資源對接，推動產業鏈上下游協同，形成增值賦能助企“服務包”。
國資創投引領補位
傳統貸款產品重資產、重抵押，而科創企業輕資產、重研發，資金一直是困擾科創企業的發展問題。
“我們圍繞科創策源和科研成果轉化，‘投早投小’，發揮國資創投引領補位作用，探索新賽道、實現新突破。”文新春介紹道，浦東創投作爲浦東新區的國資創投平臺，“培育科技創新、促進新興產業發展”是責任。
如在“創新貸”產品設計過程中，浦東創投從銀企對接、投貸聯動的頂層設計入手，需求端聚焦科創企業核心訴求，供給端對接銀行、投資機構、融資擔保等金融資源，攜手多家銀行創設專屬產品“創投貸”、“孵化貸”、“知產貸”、“科創貸”等十大創新貸產品，精準支持新區科技型企業培育發展、戰略性新興產業發展和未來產業佈局。
另外，在與被投企業互動交流中，浦東創投主動發現不同賽道、不同成長階段企業的差異化需求精準賦能，如初創期聚焦企業規範運營、成長期強化資本對接、成熟期注重產業鏈協同，爲創投企業成長壯大保駕護航。
值得一提的是，在7月落地的上海三大先導產業母基金中，浦東創投集團參投了集成電路母基金和生物醫藥母基金，出資額達137.5億元。
7月30日，上海市人民政府辦公廳發佈《關於進一步推動上海創業投資高質量發展的若干意見》提出，依託三大先導產業母基金，重點發揮補鏈強鏈等作用，遴選專業投資團隊，重點支持種子期、初創期、成長期的科技型企業，推動原始創新和成果轉化。
《關於進一步推動上海創業投資高質量發展的若干意見》還提出，要加強各類政府投資基金、國資基金的統籌協調，推動各投資階段合理佈局、平衡發展，打造適配科創企業和戰略性新興產業發展的基金體系。