上海銀行行長施紅敏：以“三個聯動”服務上海國際金融中心建設

21世紀經濟報道記者 周炎炎 上海報道

7月31日，上海市銀行同業公會舉辦“穩增長、促轉型、提能級——上海銀行業助力推進國際金融中心建設”新聞通氣會，上海銀行黨委副書記、行長施紅敏出席並介紹了上海銀行服務上海國際金融中心建設的舉措。

《上海國際金融中心建設“十四五”規劃》對金融中心與其他中心雙向賦能作出了重要部署，上海銀行圍繞金融中心與科創中心、貿易中心等雙向聯動賦能，服務上海國際金融中心建設。

施紅敏行長在會上透露了系列關鍵數據：上海銀行科技型企業貸款餘額超1500億元，近3年平均複合增長率37%；截至6月末，已累計爲多家企業搭建FT賬戶跨境雙向人民幣資金池近100個；今年以來已協助50餘家企業完成跨境人民幣便利化備案，交易量過百億元；上半年上銀國際累計支持企業發債超300億元；上半年債券交易2.5萬億元，同比增長24%。

與服務科創中心聯動

上海銀行圍繞金融中心與服務科創中心聯動，以科技金融助力國際金融中心建設。圍繞服務新質生產力、上海3+6產業體系，上海銀行聚焦科技企業輕資產、輕資本、高成長的特徵，量體裁衣，以打造專營機制、創新產品體系、完善評價體系、培育生態體系等舉措，積極探索服務科技企業的新路子。

上海銀行在浦東臨港新片區、閔行大零號灣等地區積極籌建科技專營支行，並圍繞科創集聚園區成立了13支科技專營團隊。目前正根據監管部門的指導，加快推動“科技專營支行+科技特色支行+科技專營團隊”多層次佈局，以專營機制強化組織保障。

圍繞科創企業全生命週期的特徵，上海銀行匹配其在資金流、產業鏈等方面需求，探索“融資+融智”、“產業+科技”的賦能式服務。針對初創企業，該行推出了專利許可收益權質押融資產品，將企業無形資產轉爲有形支持；針對成長企業，推出了投貸聯動、員工持股融資計劃等，打通企業股債聯動、公私聯動服務，得到市場認可。目前，上海銀行員工持股融資計劃規模、知識產權質押融資規模都居於市場前列。

在完善評價體系方面，上海銀行從行業研究抓起，通過賽道、團隊、技術、市場、估值等多個維度，評價科創企業的成長性，釐清對科技企業的評價邏輯。今年，上海銀行重點聚焦上海三大先導產業、未來產業體系規劃，確定了醫療健康、人工智能等6大產業10個賽道爲主攻方向，啓動專業化行業評價和經營試點，首批行業客戶數較年初增長11%，貸款餘額較年初增長23%。

目前，上海銀行科技型企業貸款餘額超1500億元，近3年平均複合增長率37%，在“2024上海硬核科技企業TOP100榜單企業”中該行服務企業近6成，服務上海地區三大先導產業貸款240億元。

與服務國際貿易中心聯動

施紅敏行長表示，上海銀行圍繞金融中心與服務國際貿易中心聯動，推進“三個結合”，積極融入上海對外開放大局。

一是結合功能定位，服務人民幣國際化。上海銀行積極發展跨境業務，截至6月末，已累計爲多家企業搭建FT賬戶跨境雙向人民幣資金池近100個，助力企業集團實現內部多幣種資金調度，極大提高了資金使用效率。

二是結合創新定位，積極打造智能、安全、便捷、高效的跨境金融服務產品。“上銀智匯+”線上化服務體系，爲企業提供全渠道、全時段、全幣種跨境在線產品，涵蓋國際結算、貿易融資、外匯衍生品等在內的綜合服務。最近，該行制訂了《上海銀行服務企業“走出去”綜合金融服務方案》，聚焦國企、優質民企、中小外貿企業等客羣，打造以產品創新、配套增值爲主的服務模式。

三是結合合作定位，積極發揮在港機構、滬港臺“上海銀行”機制等境內外平臺作用。該行積極參與離岸自貿債投資，並充分利用上銀國際投行平臺，在離岸自貿債承銷方面取得積極進展。截至6月末，上銀國際累計支持企業發債超300億元。

近期，企業“出海”需求大增，金融業也在後方助力。結合企業“走出去”的不同形態和發展階段，上海銀行有針對性地設計金融產品和服務，以便更好地滿足企業需求。

第一類是服務“產品走出去”，這類走出去是當前企業“走出去”最主要的形式。對此，上海銀行重點解決企業匯兌、結算需求，以提升便利、降低成本爲核心，提供押匯、結售匯及衍生品等服務。該行推出的“上銀智匯+”線上平臺，涵蓋各類國際業務服務場景，能全面滿足企業跨境支付結算需求。

第二類是服務“資本走出去”，主要是企業在境外設立子公司、收購境外企業，或通過境外主體實現上市或便利融資。對此，上海銀行重點圍繞企業立足境外市場、參與投資收購等持續運營及融資需求，發揮在港機構平臺優勢，提供融資性保函、境外發債等資本項目服務。

第三類是服務“產能走出去”，這是當前我國企業“走出去”的新方式。從光伏到新能源汽車，中國企業不斷推動產能的全球化佈局。由於需要在境外實地運營，企業既需要國際結算、跨境融資等綜合金融服務，也需要了解和適應當地的投資、稅收和商務等環境。對此，上海銀行在做好專項金融服務的同時，也在針對重點地區積極研究和探索爲企業提供更多增值服務。

與服務金融市場建設聯動

上海銀行把服務上海國際金融中心建設與服務金融市場建設聯動，助力增強國際金融中心核心功能。

圍繞要素市場發展，上海銀行深化核心交易能力建設。該行積極提升貨幣、債券、外匯、貴金屬、衍生品等各類市場的交易能力，增強交易業務綜合實力，金市業務保持行業領先。今年上半年債券交易2.5萬億元，同比增長24%。同時，結合數字化轉型，打造策略交易閉環管理，進一步提升了交易的質量與效率。

圍繞金融市場創新，近期該行聚焦加強金融市場聯動發展、豐富人民幣金融產品的要求，與各類市場、交易所深度聯動，首批參與“債券通”交易、“互換通”建設等創新業務。同時，創新匯率、利率和貴金屬等產品，在業內首批創設了人民幣美式及外幣奇異期權等業務，並靈活匹配客戶風險管理策略，以創新服務滿足客戶套期保值等差異化需求。

“當前，上海國際金融中心正在向一流國際金融中心這一更高目標邁進。作爲本地法人銀行，上海銀行將緊密圍繞上級部署和監管要求，加快自身高質量發展，爲上海五個中心建設貢獻應有力量。”施紅敏行長稱。