期待來年 臺股基金 今年平均跌三成

據統計，臺股基金從2019年以來，連續三年分別交出平均報酬33.66％、25.57％以及42.26％的佳績，尤其2021年平均上漲超過4成，僅次於2009年上漲8成的表現。不過，2022年受到股市走空衝擊，各類臺股基金全軍覆沒，尤其科技型與中小型、中概型等臺股基金，平均跌幅均超過32％，整體平均下跌29.62％，終結連續三年的好成績。

雖然臺股基金2022年表現慘淡，但據投信投顧公會統計，全體臺股基金2022年11月底規模爲3,595億元，整年減幅僅約1成，若拉長時間，會發現在全民理財熱潮下，國人對於臺股基金的投資維持上升趨勢。近兩年全體投信臺股基金規模增幅達33％，定期定額人數也並未因股市走空而大量流失。投信業者分析，國人已認知定期定額逢低買進基金單數位的優勢，因此可望有效維持臺股基金整體規模維持一定水準。

「巨亨買基金」總經理張榮仁認爲，投資市場歷經一整年的震盪洗禮，但在持續升息及經濟衰退壓力加重下，預期市場仍難脫離震盪，投資人也不易掌握進場時點，這時就需要透過定期定額方式，平均投資成本並分散風險，2023年整體臺股基金定期定額量能應可因此獲得支撐。

展望2023年臺股表現，羣益投信表示，歷史經驗顯示，景氣循環中，升息見頂後股市可望於1至2季內落底；而基本面而言，歷史經驗亦顯示整體景氣將落後通膨高峰約半年時間見底，臺股衆多利空與不確定因素漸漸排除下，目前應是中長期逢低佈局的好時機，建議投資人透過定期定額臺股基金方式因應市場波動風險。