每年平均成長逾八成 北富銀衝安養信託 業績靚

臺北富邦銀行2019年率先進行組織升級，將信託團隊規模擴增以服務更廣大的客羣，整合稅務專家、會計師、具CFP證照的資深投資理財顧問，提供各類資產類型的客戶安養信託服務。根據統計，2016～2019年底北富銀安養信託資產成長了263％，平均年成長88％。

北富銀信託團隊也從過去信託部時期的46人，增至目前的92人，其中投資及信託稅務專家共46人。北富銀表示，信託專家團隊主要功能在於可以協助分行理專經營高資產客戶、整合跨產品規劃、傳承規劃的經驗。

過去客戶對金融業的期待，是把錢管理好，提高資金運用效益，專家團隊的建置，是要帶領客戶見樹更要見林，俯瞰資產狀況，做出更長遠且周延的決策。

至於富邦客戶的資產類型涵蓋存款、投資、保險、股權到房產，也遍及國內國外。過去一兩年客戶對於境外資產普遍欠缺妥善規劃，因這波疫情來臨，也更願意討論傳承的議題。北富銀強調，未來會透過舉辦小場次的「資產傳承工作坊」，介紹財富傳承最常使用的遺囑、信託及保險三工具，並提供適切的建議。

北富銀舉例，有客戶除對保險和信託有興趣，同時希望協助匯回境外資金，此時團隊會先安排稅務專家，協助釐清資金匯回的管道及估算相關稅負，協助客戶進行匯回決策，再由稅務專家針協助客戶釐清個人及家庭的資產負債表及損益表，以進行遺囑、信託及保險規劃的實作，信託專家則協助規劃以信託平臺贈與，以及退休安養的安排。