美國多重資產基金 在臺首發

唐德瑜小檔案摩根投信董事長唐德瑜。圖／王德爲

八年磨一劍！摩根投信暌違八年再次募集新基金。摩根投信董事長唐德瑜強調，此次摩根資產管理集團推出美國多重資產策略型基金，選在臺灣市場首發，除了代表摩根資產管理非常重視臺灣市場，更是一檔滿足投資人對「收益、風險、股票、債券、房產（實質資產股票）等各方面需求」的基金。

唐德瑜說，「二年前開始思考募集新基金，大家久等了！」。他說，摩根一直都在想如何給投資人最好的產品，也在既有的投信基金上不斷進化，我們要發揮自己的專長，要做到最好，不是追求最大。例如去年推出數位級別就是以投信基金爲出發點，基金經理費較低，相較同一基金之其他級別，年省最多1.25％，目前摩根已經有10檔數位級別基金，才一年的時間，成功累積客戶超過7千人，有信心在年底前可望達萬人里程碑。

摩根乘勝追擊，這次推出的摩根大美國領先收成多重資產基金，選擇臺灣市場作爲募集首發。唐德瑜提到，全球發行新基金的市場，通常以盧森堡、美國、香港爲三大根據地，但摩根這次選在臺灣首發，不只是因爲集團很重視臺灣，更是以符合臺灣投資人利益與需求量身訂做，且爲符合海內外法規等規範，希望做一檔可長可久的產品，所以就得慢工出細活，謹慎推出新基金，「我們不怕晚！」唐德瑜說。

「我們的根是源於美國，摩根對美國很有信心！」，唐德瑜說明，此次推出的美國多重資產型基金，投資組合約爲40％美國品質成長股，加上約40％美國企業債，包括投資級及非投資等級債均納入，最後再加上約20％的美國實質資產股票，例如市場熟悉的REITs等標的，計劃打造「442關鍵比例投資組合」均衡配置。另外，這也是摩根首次在所發行的投信基金上，引進股票的掩護性買權，尋求較大的收益機會。

摩根今年初委託Yahoo!進行Y民調發現，27％參與者認爲美國是最適合長期投資的市場，且對美國市場有興趣的投資人中，有20.5％會選美債、17.2％會選美股。唐德瑜說，摩根很有信心以摩根集團的投資實力，以及投資人對美國市場的熟悉度，此次募集之新基金，應該相當符合投資人的投資需求。