凱基投信宣示品牌宣言 共好、永續、豐盛未來

凱基投信《致力於您的豐盛未來》記者會。（記者楊淨淳／攝影）

境內公募基金管理規模排名前十大的凱基投信，2023年7月升格成爲開發金控全資持股的子公司後，11月27日正式推出品牌宣言「致力於您的豐盛未來」。凱基投信總經理張慈恩表示，在「長壽社會」及「永續共好」的兩大趨勢下，凱基投信計劃將在2024年展開一系列的品牌活動，除了持續提供質優的投資解決方案，協助投資人建構「遊刃有餘」的退休生活之外；也計劃與大學合作，設計不同的活動來提升年輕世代的金融素養，在「普惠金融」的推廣上盡一分心力；此外，也將藉助集團的數位資源，提升客戶的數位體驗，進一步建構「豐盛未來共學圈」。

凱基投信董事長丁紹曾指出，現代退休制度的起源是來自1889年由德意志帝國所設計，最初的設計是僱員在70歲退休，由政府發放養老金直到去世；在1950年與1990年時，已開發國家的人均壽命是65歲、73歲，到了2020年，則已超過80歲。隨着高齡化社會的形成，退休準備變得格外重要，惟臺灣人在退休準備明顯不足。對比美國與臺灣的退休資產規模佔國民生產毛額 (GDP) 的比重來看，美國有135%，而臺灣則僅有29%，其中臺灣退休資產投資於本國股市的金額佔本國股市的比重只有3.6%，也遠低於美國的49%。

爲了能協助投資人解決退休準備不足的痛點，過去六年來，凱基投信除了設計一系列的主動式多重資產基金之外，隨着投資人對資產配置與定時定額投資的需求日益增溫，凱基投信也推出了多檔佈局臺灣及全球的股票型ETF與債券ETF。截至10月底，市場股債ETF總資產規模已佔境內基金的54%，而在這ETF的主戰場上，凱基投信ETF管理規模排名第七 。

凱基投信新事業發展處主管穆正雍指出，近年臺灣ETF在各種投資主題、配息方式的推波助瀾下，成爲國人最愛的投資標的之一，尤其是高股息ETF，儼然已成爲投資人用來存退休金的核心資產。過往投資高股息的投資人，很容易陷入一味追逐高殖利率，卻賠價差的投資痛點。

因此，佈局高股息，必須同時兼顧股息表現和股價成長的投資策略。由於ETF完成設計的那一刻，就決定了它的未來表現，凱基投信在設計高股息時，就將篩選機制升級進化，克服人爲誤判與投資習慣，搭配定審制度汰弱留強保持成分股競爭力。升級進化的高股息ETF - 凱基優選高股息30 (本基金之配息來源可能爲收益平準金)、證券代號00915，在國內發行的48檔股票指數型-國內投資(股票型)不論短、中、長期報酬皆位於前四分之一，相對同類型表現出色。

對於2024臺股展望，凱基投信臺股投資團隊主管施政廷表示，若形容2023年臺股大盤是激情的奔牛行情，2024年臺股則可能譜出慢牛走勢，股息期望不宜過高，高股息期待應介於4.5%~8.25%，迴歸投資本意，能繳出總報酬成長才是投資高股息的王道。2024年臺股循環週期將在擴張與趨緩間擺盪，預期成長、股價動能與低波動因子相對有較好的表現機會。在2024年的實質企業獲利會上揚，但評價難以大幅成長下，操作上需要更有耐心與應對策略。

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