金融監管總局開展監管數據專項治理：建立健全數據質量長效管控機制

21世紀經濟報道 記者李願 北京報道

21世紀經濟報道記者獲悉，金融監管總局近日下發了《關於開展信息科技監管數據專項治理的通知》（下稱《通知》），督促金融機構提升監管數據報送的合規意識，建立健全數據質量長效管控機制，切實提高監管數據報送的及時性和準確性。

《通知》顯示，要明確金融機構數據質量問題的管理責任，督促金融機構制定切實可行的整改方案，解決一批影響報表數據報送準確性、及時性的“頑瘴痼疾”。

據瞭解，此次信息科技監管數據專項治理以金融機構自查和監管部門現場覈查相結合的方式開展。

金融機構自查方面，《通知》提出，金融機構應根據覈查要點制定自查方案，查找各類瞞報、錯報、漏報問題，並深入分析問題成因。

監管部門現場覈查方面，《通知》明確要求應選取不少於2家地方法人金融機構開展現場覈查，至少包括1家商業銀行或省級農村金融機構、1家保險機構或非銀行金融機構。

據21世紀經濟報道記者瞭解，此次信息科技監管數據專項治理覈查要點包括數據報送管理組織架構、數據報送制度和流程、數據準確性保障機制、數據報送監督和考覈機制等方面，重點核查領域包括基本概況信息、業務連續性管理信息、外包管理信息等。

時間安排方面，對於金融監管總局直接監管的金融機構，自查工作應於2024年12月中旬前完成，問題整改應於2024年12月底前完成，並向金融監管總局報送自查報告。地方法人機構應在年度監管評級啓動前完成相關工作。

截至2024年6月末的銀行業金融機構法人名單顯示，金融監管總局直接監管的金融機構包括三家政策性/開發性銀行，六大行、12家股份行及其設立的理財公司、AIC等，5家全國性AMC，3家外資行，2家直銷銀行等。

“近期，信息科技非現場監管報表系統將增加報表數據入庫數值校驗功能，對部分填報數據開展歷史縱向比對，異常數值將自動觸發告警。”《通知》顯示，各金融監管局要嚴格把控報表審覈入庫關，對系統告警以及人工審覈發現的數據質量存疑問題進行覈實；要加強與歷史數據和其他監管信息的縱向比對和橫向分析，重點關注數據異常變動。

在建立健全數據質量長效管控機制方面，《通知》強調，金融監管總局科技監管司將提高信息科技監管數據質量在年度信息科技監管評級中的考察權重。各金融監管局應加強跟蹤督導，完善監管數據的溝通協調和問題通報機制，將監管數據質量納入信息科技現場檢查；落實屬地監管責任，對數據質量存在嚴重問題、數據治理不完善、存在嚴重瞞報漏報錯報的金融機構，依法採取監管措施或實施行政處罰。

今年5月，金融監管總局科技監管司黨支部曾撰文表示，推進監管大數據建設，深化監管數據治理，夯實“五大監管”數據基礎。將進一步加強監管數據質量源頭管控，建立數據質量協同監督機制，建設監管數據資產地圖，充分發揮監管數據價值，爲監管能力全面提升注入強大的數字動力。依託監管“一表通”體系設計和可信區建設，以機構底層業務明細數據按需加工取代傳統的報表報送，提高監管數據完整性、準確性、及時性。同時，豐富外部數據採集，整合匯聚各類數據資源，實現對企業主體和金融機構精準“畫像”，強化風險研判和監測預警。