金管會不手軟 Q1開罰逾6,500萬

銀行局首季開出罰單共七張,罰款3,363萬元,較2023年首季減少一張罰單,但金額卻增加2,299萬元。第一季單一家「最大苦主」是臺中商銀被罰1,200萬元,因其董事長王貴鋒被控涉嫌挪用10億元公款,用來購買私人飛機、超跑等,第二、三名是新光銀行、國泰世華銀因理專挪用客戶款項挨罰各800萬元。

銀行局副局長童政彰表示,今年金額較高主要是大案較多,去年同期有三件信合社罰案,相對金額較小,銀行內稽內控的起罰點較高,裁罰金額考量也會看金融機構規模,像金控、銀行的罰款從200萬元~5,000萬元,信合社是3萬至45萬元。透過裁罰主要希望達到教適效果,讓同業知道如何強化內稽內控。

保險局首季開出六張罰單共2,140萬元,較去年首季16件、2,460萬元,罰單件數少但金額差不多。首季主要是法巴人壽、法巴產險共被罰1,500萬元最重,兩家公司因違反壽、產業分業經營、未經金管會覈准卻讓資訊業務委託使用雲端等缺失,各罰900萬元及600萬元,第三是臺中銀保經挨罰300萬元。

保險局副局長蔡火炎說明,第一季主要是有前三大重大裁罰案共計1,800萬元,金額較大,去年16件比較沒有重大裁罰,所以今年與去年金額差不多。

首季證期局對證券、期貨、投信業開出七張罰單,罰鍰金額共390萬元,較去年同期13件、830萬元減少。證券業前三大案件,分別是時間投顧被罰120萬元最重,聯邦投信罰60萬元,大展證被罰54萬元。上市櫃罰金方面也較去年減少,從1,054萬元降到686萬元。

今年金管會行政罰款預算2.75億元,首季達成率24%,若裁罰速度未變,今年有機會達成預算目標。