交通銀行：碳金融領域的創新“先鋒”
作爲國有大型商業銀行的一員，交通銀行將綠色作爲全集團業務經營發展的底色，並不斷圍繞碳金融領域進行創新實踐。這些創新實踐不僅提升了交通銀行的市場競爭力，更爲整個金融行業的綠色轉型提供了一個可借鑑範本。
中央金融工作會議強調，發展綠色金融是實現碳達峰、碳中和目標的重要手段，對於推動經濟綠色低碳轉型具有不可替代的作用。
擴大碳排放權交易市場是實現這一目標的重要途徑。碳排放權交易市場爲企業提供了一個平臺，通過市場機制來實現碳排放的減少。企業可以通過購買或出售碳排放配額來滿足自身的排放需求，從而激勵企業採取更環保的生產方式，推動整個社會的低碳發展。
在推動企業綠色轉型的過程中，碳金融發揮着至關重要的作用。作爲國有大行，交通銀行積極響應國家綠色發展戰略，將碳金融作爲業務創新的重點領域。該行通過碳交易、碳賬戶服務、碳質押融資、碳資產管理等碳金融產品和服務來支持企業的綠色低碳發展。通過這些創新舉措，交通銀行不僅爲自身的可持續發展找到了新路徑，也爲中國實現碳達峰、碳中和目標貢獻了金融力量。
碳交易領域的創新
湖北正在建設全國碳金融中心，錨定“雙碳”目標，賦能長江經濟帶綠色發展。
爲了全力服務全國及湖北碳市場建設，交通銀行與湖北碳排放權交易中心達成緊密合作，不僅簽署了多項戰略合作協議，還提供了包括碳交易賬戶服務、交易結算服務、賬單服務和資金存管服務等系列解決方案。
碳交易賬戶服務爲參與碳市場的企業和個人提供了便利的交易渠道；交易結算服務確保了交易的及時和準確完成；賬單服務爲交易雙方提供了清晰的交易記錄；資金存管服務則保障了交易資金的安全。這些服務的推出，不僅提高了碳市場的運行效率，也降低了交易成本，促進了市場的繁榮。
爲了打造碳賬戶服務平臺，交通銀行與一家電力行業企業合作，組成工作專班，對工業低碳發展、產融合作開展了一系列的創新實踐，在全國率先實現“碳排放計算監測管理+第三方碳排放覈查+企業碳效率評級+綠色金融”全流程服務，爲企業提效降耗、政府及管理部門能源管理、綠色金融發展提供了有力支撐。
爲了解決企業對碳排放覈算方法瞭解不足、自身碳排放數據掌握不全、降碳途徑認識不清等問題，交通銀行創新推出基於企業碳賬戶的專屬碳金融產品，並在線上平臺推廣。
值得注意的是，交通銀行還基於人行碳信用報告和第三方報告，深入挖掘企業碳排放信息價值，將企業碳評級結果引入銀行內部評價體系，創造性將標準化碳信用報告結果與授信審批、貸款定價有機結合，給予差異化融資服務，成功成功落地全國首批碳信用報告融資貸款。
碳質押融資業務的“破冰”
企業的綠色轉型往往需要大量的資金投入，而傳統的融資方式無法滿足企業的需求，碳質押融資則爲企業提供了一種新的融資途徑。
在“雙碳”戰略目標下，企業的綠色轉型不僅需要堅定的信念，更需要充沛的資金作爲動力源。而傳統的融資方式難以滿足企業綠色轉型的資金需求。在此背景下，碳質押融資業務應運而生，它爲企業提供了一種新的融資途徑。
2021年，交通銀行攜手上海環境能源交易所落地長三角地區首筆碳配額質押融資。同時，在全國碳排放交易市場上線交易後，交通銀行還通過“碳配額+質押+保險”合作模式，落地了全國首筆碳排放配額質押疊加保證保險融資業務。該筆業務是交通銀行在“碳普惠”業務上的又一次創新探索，通過引入保險公司風險對衝機制，幫助銀行提高了碳排放權配額質押業務的審批通過率，使得碳排放權配額質押業務能夠更好地適應中小企業經營特點，也爲後續銀保合作服務碳排放配額交易提供了全新思路。
此外，在2023年9月，交通銀行還落地了系統內首單國家核證自願減排量（CCER）質押貸款，爲碳資產的流動性和企業融資提供了新的途徑。
碳資產管理業務的前瞻佈局
對於銀行而言，佈局碳資產管理業務無疑是一項具有遠見和戰略意義的舉措。
首先，銀行可以通過提供碳交易結算、資金清算、託管等業務來獲得中間業務收入；其次，銀行可以幫助企業進行碳資產的風險管理，例如通過碳期貨等金融工具進行套期保值，以規避碳價格波動帶來的風險；最後，銀行可以開發與碳資產相關的金融產品和服務，如碳債券、碳資產抵質押融資、碳資產回購、碳資產託管等，推動金融產品創新性。
爲把握住這一領域的發展機遇，交通銀行在碳資產管理業務上展現了其前瞻性和創新性。
2021年12月，交通銀行協同子公司成立交銀國信非資金募集型CCER碳資產服務信託，這是全國首單外資CCER碳資產服務信託。
根據協議，委託人將其持有的CCER作爲信託基礎資產交由交銀國信設立財產權信託；交銀國信主要負責信託財產專戶的開立、管理、銷戶及上海環交所交易賬戶、CCER賬戶的開立、管理；交通銀行則提供碳資產託管服務和賬務處理等服務工作。
這一創新舉措不僅爲碳資產的管理和運用提供了新的思路，也爲碳市場的多元化發展貢獻了新的力量。
交通銀行在碳金融領域的創新實踐猶如一面鏡子，映照出中國“雙碳”轉型的時代脈絡，它不僅是對未來的熱切承諾，更是對可持續發展理念的深刻詮釋。
展望未來，交通銀行將繼續攜手各方，共同推動碳金融市場的繁榮發展，爲實現國家的“雙碳”目標貢獻更大的力量。