機器人理財規模 逼近50億元

近五年機器人理財家數、規模變化

全球市場今年上演大怒神、震盪加劇，機器人理財也大受影響。金管會證期局統計至今年5月底，機器人理財總規模已達49.72億元、較去年同期成長42.91％，不過，今年前五月規模成長僅4.61％，已不若去年市場大好時前五月規模就成長32.48％，今年前五月成長速度明顯趨緩。

證期局指出，截至今年5月，國內從事自動化投資顧問服務業者家數爲15家，規模爲新臺幣49.72億元，2021年同期家數爲14家，規模爲34.79億元。今年前五月規模成長不如去年前五月，證期局分析，主要是受到股債市表現不佳的影響。

據統計，去年國內僅有13家業者開辦機器人理財業務，包括復華投信、野村投信、羣益投信、富蘭克林投顧、巨亨投顧、中租投顧、阿爾發投顧、王道銀行、兆豐銀行、國泰世華、永豐銀行、華南銀行和第一銀行，今年已新增二家銀行合庫、新光銀加入戰局，總計目前有三家投信、四家投顧、八家銀行投入機器人理財業務。

國銀指出，新冠肺炎疫情2019年底爆發後，各國政府大撒錢救世，全球市場大好，也讓「零接觸」的機器人理財出現明顯的成長，疫情期間整體規模翻了4.6倍。不過，2022年以來，受到俄烏戰爭、QE退場、通膨加劇等因素干擾，不管股市、債市表現皆不佳，投資市場不好就會影響到投資人的意願。

儘管近期市場況不佳，各業者還是推陳出新，不斷升級機器人理財服務，讓「機器人」更多功。中信銀近期就推出第三代智能理財服務「智主投」，運用資料探勘技術與人工智慧深度學習演算法，推測報酬與風險的抵換關係，同時分析市場未來趨勢與表現，以創新投資、收益投資及景氣驅動等三種主題式組合建議，協助客戶自主投資。

永豐ibrAin則是讓投資人能夠自由設定短至三年，長至30年的投資計劃。可客制期初81組、再平衡多達6萬組投資配置建議。相較於同業多選基金作爲投資標的，ibrAin投資標的則選擇ETF。由若干資產池中挑選流動性高、資產規模大及費用率低的ETF，包括美國股市、已開發國家股市及美國短期、中期、長期公債等市場爲主。