《基金》00958B於29日開募 聚焦15年期以上ESG投資等級美元銀行債

永豐投信指出,隨着美國通膨逐漸舒緩,聯準會高利率政策即將轉向,市場預期聯準會最快在9月就會啓動降息。以過往經驗觀察,降息有利於銀行債券表現。根據Bloomberg資料統計,過去四次降息循環期間,各產業債券表現,其中銀行債平均報酬名列前茅,平均累積報酬爲54.72%,表現更勝市場其他熱門產業債,如電信債、公用事業債與科技債,因此即將進入降息循環的此刻,更適合佈局銀行債。

00958B永豐ESG銀行債15+ 追蹤指數爲ICE 15年期以上ESG投資等級美元銀行債指數,該指數主要選擇銀行所發行之美元計價債券,並透過信用評等、債券在外流通餘額等相關條件進行篩選,成份債券信評爲Aa至Baa,並以成熟國家、美元計價的債券資產爲主。

永豐投信表示,掌握降息債市行情,推薦15年以上的長天期銀行債有三大理由,一是相較於非金融業的企業債而言,銀行多爲各國管制的行業,通常財務體質較好,違約的信用風險較低;第二,存續期間長的債券,其價格更容易受到利率波動影響,當開始降息時,能獲得的資本利得機會空間更大;第三,銀行債長期的平均報酬、收益率俱佳,更容易吸引市場法人所青睞。