國銀第八家 玉山銀獲准開辦高資產財管

金管會表示，對玉山銀行主要業務負責人進行面談，同意玉山銀辦理財管2.0，主要考量其在「人才培育與配置、商品研發、客戶投資風險管理等相關資源或資訊系統之投入」，提出相關具體規畫，並規劃設置問責委員會，強化董事會督導管理責任，形塑良好企業文化並落實公平待客與公司治理。

金管會在2020年8月7日訂定發佈「銀行辦理高資產客戶適用之金融商品及服務管理辦法」，前分二批次受理銀行申請，並分別於2020年12月31日覈准三家銀行，及去年5月18日覈准四家銀行開辦，分別爲中信銀、兆豐銀、上海銀、國泰世華銀、一銀、合庫銀、瑞銀臺北分行。

目前排名第一的中信銀指出，中信銀在服務高資產客戶的前中後臺團隊逾千人，皆具備一定專業能力，且自2016年成立CFP培訓專班，截至今年5月已有354位同仁取得CFP證照、銀行界第一。中信銀也具有創新及多元產品平臺，依高資產客戶需求量身打造結構型商品、於2021年領先國銀髮行境內外幣結構型金融債券，並持續提供私人銀行等級的開放式產品平臺。

排名第二的兆豐銀表示，發展快速原因之一是着重深化客戶開發，截至本月23日，高資產客戶數逾570戶，對應管理資產（AUM）已超過900億元。