多元佈局 搭AI成長特快車

富蘭克林華美多重資產收益基金績效

近年來市場環境更趨複雜，投資難度提升，投資人很容易賺少賠多，原因除追高殺低，無法執行紀律投資之外，沒有做好適當資產配置，也是主因之一。

着重收益及成長，雖然可以趕搭大好行情，卻無法有效控制風險，一旦市場重創則損失慘重；反之若僅聚焦收益與抗跌，太過保守容易錯失市場行情。

資產管理業者建議，善用多元資產優勢，合理佈局穩配置，打破「賺少賠多」的窘境，以善用各種資產優勢，並且因應不同市場環境，彈性調整資產配置比重。

透過合理的多元資產佈局，將有助於達到「收益」、「成長」、「風險」面面俱到的投資效益。

據彭博數據顯示，過去十年來多頭之際，採取股六債四的配置，可以追求股市成長契機，年均報酬率可達17.6%；處於盤整觀望之時，股債改採各半配置，市場不明之下，依然可保有13.2%的年均報酬率及5%的收益率；若市場動盪不安，則可提高債市部位，改爲股四債六的配置，以強化防禦功能，降低波動度。

富蘭克林華美多重資產收益基金採用「成長導向（Growth tendency）」、「雙重平衡（Double balance）」、「避險保護（Protection）」三策略，該檔基金偏好科技創新股，瞄準最新、最夯的AI題材，可追求較大資本利得空間；且考量AI類股波動度高，兼以傳統的「股六債四」配置，與創新的「同類型資產再平衡機制」之雙重平衡方式，動態平衡投組利息收入與資本利得能力。同時，更以多元大數據訓練AI，綜合分析市況環境變化，並且交叉比對長期資料庫，強化避險研判精準度。

雖然AI類股短期漲幅已高，但長期而言，AI仍處於上升軌道，未來發展持續看俏，投資人不妨藉由「AI科技類股」搭配高息股、投資等級債、非投資等級債等「高息資產」的多元佈局方式，藉此搭上AI成長特快車，既不用怕過早出場會錯失長期增值機會，也可以透過高息資產，強化防禦能力。