獨家丨交銀理財董事長張宏良已赴任交銀施羅德基金

21世紀經濟報道記者 周炎炎 上海報道

21世紀經濟報道獨家獲悉，近期，交銀理財董事長張宏良已經赴任交銀施羅德基金並擔任黨委書記，待監管部門批覆後，有望出任交銀施羅德基金董事長。

原交銀施羅德基金黨委書記、董事長爲阮紅，已屆退休之齡，她歷任交通銀行辦公室副處長、處長，交通銀行海外機構管理部副總經理、總經理，交通銀行上海分行副行長，交通銀行資產託管部總經理，交通銀行投資管理部總經理，交銀施羅德基金管理有限公司總經理。

張宏良出生於1966年，現年57週歲，在保險機構和銀行理財子公司有豐富的履職經驗。他擁有27年保險從業經歷，自1995年加入中國太平洋保險公司，歷任烏魯木齊分公司壽險營銷管理部經理、黨委委員、總經理助理、副總經理（主持工作），新疆分公司黨委副書記、黨委書記、副總經理、總經理，河南分公司黨委書記、總經理，上海分公司黨委書記、總經理。

自2010年12月，張宏良加入銀行系保險公司——交銀人壽並在次年2月擔任公司執行董事、總經理，2018年8月擔任交銀人壽董事長。2019年8月兼任交銀康聯資產管理有限公司董事長。2022年5月，交通銀行進行內部人事輪換，張宏良開始擔任交銀理財黨委書記、董事長。

2019年6月，交銀理財由交通銀行全資發起成立，註冊資本金80億元人民幣，也是首家在上海成立的理財子公司，交通銀行業務總監塗宏出任董事長。上述人事調整後，張宏良成爲交銀理財第二任董事長，直至近期赴任交銀施羅德基金。當時進行這項人事調動的背景之一是，理財子公司雖然脫胎於母行，但按照原銀保監會的相關規定，應當與母行實行人事獨立，因此，2021年開始，多家理財公司的高管陸續從母行資管部負責人替換爲其他子公司領導。

接近交銀理財人士對記者表示，張宏良是一位雷厲風行的高管，對業務十分熟稔且擅長公司管理。他強調理財公司內控、投研、風控的“規則化”管理。在交銀理財，他在公司高管以下、部門之上成立了五個“專業管理委員會”，分別進行產品管理、投資運營管理、外部機構管理、信用評審、數字化信息化，各專委、部門互相支持並同時互相制衡，並在同業中首家組建組合管理部，從而提升內控治理有效提升。

2023年7月，張宏良曾在接受21世紀經濟報道採訪時表示，理財公司的基礎定位，就是要努力成爲低風險、穩健投資服務的專業型品牌供應商，這個定位來源於理財子公司管理的資金大多是利率市場化背景下儲蓄資金轉化而來，其基本需求順位是保值、流動性便利和增值。

他表示，在產品端，交銀理財目前的想法與佈局，是按照721的比例來管理好理財產品與資產配置的，即70%的產品屬於低波動、穩健型，用以滿足低風險客戶財富管理需求並配置相應的各類資產，強調的是公司品牌的統一性服務；20%的產品屬於中波動、以絕對收益爲導向，用以滿足中風險偏好投資者的財富管理需求並配置相應的各類資產；10%的產品則要聚焦創新驅動，例如在ESG綠色金融服務、科技金融服務等領域創設新型特色產品，既服務實體經濟轉型需要也滿足特定客戶的特定需求。

“內控治理水平是一家公司日常經營行爲表現的最終源頭。”他對21世紀經濟報道記者說道，2022年四季度，銀行理財公司遇到了淨值化轉型後的重大挑戰，產品淨值的大幅波動帶來的鉅額贖回引致行業主體普遍出現流動性困難，這裡面肯定有業務層面的具體原由，但根源應該在於理財公司內控治理的不完善，不能在源頭上處理好遠和近、質量與數量、激勵與約束的關係。

“問題爆發是一瞬間的，但問題的積累卻是在隨波逐流同質化追逐規模最大化的過程中早就開始了。從某種程度上講，只有從內控治理、內控控制、內控保障、內控監督等方面下功夫，全面提升內部控制水平，才能較大程度從根本上解決一個公司在經營文化上的問題。”張宏良稱。

此外，他也曾兩次在21世紀經濟報道撰文提到公司治理問題（參見交銀理財：全面提升“規則化”管理水平，推動理財公司高質量發展以及全面提升內部控制水平 推動理財業務高質量發展。

遭遇2022年的債市風波後，2023年是銀行理財的修復期。截至2023年末，交銀理財產品餘額12314.17億元，較上年末增長13.45%；總資產127.70億元，淨資產123.69億元；報告期內交銀理財實現淨利潤12.40億元，同比增長4.39%。

交銀理財在大行理財子公司當中是拓展行外代銷比較積極的一家。報告期末，行外代銷產品餘額6625.36億元，佔比53.80%，初步建立了以母行爲主體，開放、多元的全渠道體系。截至目前，交通銀行尚未公開交銀理財2024年上半年業績，不過由於今年上半年是債券牛市，銀行理財又高配債券，疊加存款降息和嚴查“手工補息”之後存款資金大量流入理財，料交銀理財資管規模會有不錯的增長。

目前交銀理財的總裁爲陳春暉，畢業於復旦大學，擁有多年金融從業經驗，歷任交通銀行個人金融部副處長、處長，交銀施羅德基金市場營銷部副總經理兼產品開發部副總經理，交通銀行私人銀行業務中心副總裁，現任交銀理財總裁。

張宏良已經赴任的交銀施羅德基金管理有限公司成立於 2005 年 8 月，註冊資本 2 億元，交行、施羅德投資管理有限公司和中國國際海運集裝箱（集團）股份有限公司出資比例分別爲 65%、30%和 5%。2023年年末，公司總資產 77.83 億元，淨資產 67.05 億元，管理公募基金規模 4872億元。報告期內受市場波動等因素影響，實現淨利潤 12.01 億元，同比減少 24%。

近年來，基金賺錢效應減退，“基金賺錢、基民不賺錢”引發了諸多投資者的不滿，公募基金已經面臨渠道和投資者的雙重不滿。今年以來，基金業醞釀降薪潮、退薪潮，過去幾年高速發展的公募基金行業，已經走到了一個十字路口，在薪酬改革持續深化的背景下，如何兼顧效率與公平，是基金公司掌舵者不得不思考的問題。

與張宏良“搭班”的是交銀施羅德基金總經理、首席信息官謝衛。謝衛是一位基金業元老，歷任中央財經大學金融系教員；中國社會科學院財貿所助理研究員；中國電力信託投資公司基金部副經理；中國人保信託投資公司證券部副總經理、總經理、北京證券營業部總經理、證券總部副總經理兼北方部總經理；曾參與創辦富國基金，擔任富國基金管理有限公司副總經理；交銀施羅德基金管理有限公司副總經理。2019年2月起任交銀施羅德基金管理有限公司總經理。第十一屆、十二屆、十三屆全國政協委員，中國民主同盟第十屆、十一屆、十二屆中央委員，他在歷年全國兩會期間，屢屢建言提案，深受關注。