定期定額 統一奔騰奪雙冠王

圖／本報資料照片

今年來定期定額金額增額前十名績效比較

美國經濟衰退疑慮解除、9月將啓動降息循環等利多加持下，臺股近期呈V型反彈，但因大選不確定性仍在，預期短線仍以震盪盤爲主，中長線多頭格局不變。

理財專家表示，震盪向上的盤勢，最適合定期定額投資，且因一般景氣循環週期大約是3至5年，因此定期定額的投資時間，建議至少要3年至5年，才能完整參與各循環階段，提高投資勝率。

據投信投顧公會統計至7月底，今年來定期定額金額增加最多的十檔基金，分別爲統一奔騰、安聯臺灣科技、國泰中小成長、國泰國泰、復華高成長、統一全球新科技、國泰臺灣高股息等，其中以統一奔騰基金最爲矚目，不僅是唯一一檔今年來定期定額金額增加達億元的基金，3年及5年定期定額報酬率也都在增額前十大基金中排名第一。

晨星7月底數據顯示，今年來獲得最多長線投資人加碼的十檔基金中，有五檔的3年定期定額報酬率在5成以上，且冠亞軍都由統一投信包辦，分別爲統一奔騰的57.02％、統一臺灣動力基金的55.71％。進一步看5年表現，統一奔騰基金定期定額報酬率高達123.5％，統一臺灣動力基金績效也有99.55％。

除臺股基金以外，還有一檔海外股票型基金也是長線投資人加碼重點。統一全球新科技基金3年及5年定期定額報酬率達到44.12％及71.41％，績效亮眼成爲吸睛底氣，今年來定期定額金額大增0.58億元，7月定期定額金額達到億元等級，也是定期定額金額最高的海外股票型基金。

法人指出，由於通膨穩定，Fed官員已經把關注重點從通膨轉向經濟，因此市場認爲9月至少降息1碼成定局，今年總計預期降息3～4碼，可望引領美國經濟朝軟着陸發展。迴歸基本面，衆所期待的是重頭戲輝達財報揭曉，市場目前多看好AI需求持續強勁，Blackwell晶片只是遞延交貨，並非訂單取消，可望反映相關供應鏈第四季到明年第一季的營收表現，且9月還將迎來蘋果新機發表會，在兩大龍頭助威下，身爲AI重鎮的臺美股市，中長線行情持續看俏。