第三方支付洗錢435億!「防詐神隊友」海撈3億28嫌被起訴

▲新北地檢署外觀。(圖/記者黃哲民攝)

記者黃哲民/臺北報導

新北地檢署偵辦賭、詐集團透過第三方支付業者洗錢案,查獲標榜「防詐騙神隊友」的數支付科技公司,涉勾結薛姓男子等人成立的7家公司,騙取銀行或超商代碼業者派發繳費條碼當收款工具,並以假買賣資料搪塞檢警查詢,4年間洗錢425億餘元、從中不法獲利逾3億元,今(26日)依洗錢、《組織犯罪防制條例》等罪嫌起訴28人,並查扣現金1億餘元與2處不動產,建請法官宣告沒收。

數支付前董事長簡姓男子在本案也被起訴,他已在2023年7月卸任,現任登記董事長爲顏姓男子、資本額從1500萬元增爲2200萬元,持續登廣告徵才,今年多次在媒體標榜「防詐騙神隊友」、「力拚圈存率最低」、「運用AI分析辨識不尋常交易」,但7家涉案公司在數支付官網仍列爲合作企業,記者今撥打網路查到的數支付電話,已成空號。

起訴指出,薛男等人從2020年起,陸續成立艾威比、傑宇、贊鎂、傳心、想福音、成泉贊與宣育7家公司,和2017年即成立、多次易主的數支付公司,都登記從事第三方支付業務,名義上由數支付提供另7家公司金流服務,艾威比7家公司自稱建置網站系統服務商,藉此取信銀行及超商代碼業者,獲派發虛擬帳號及繳費條碼供收款之用。

薛男等人把這些虛擬帳號與繳費條碼,提供給合作的賭博網站及詐團,當成收取賭資或詐騙贓款的管道,錢匯入數支付公司後,以第三方支付外觀轉帳到另7家公司,私下卻由這7家公司替賭博業者及詐團出金、洗錢。

一旦檢警接獲遭詐被害人報案前來調閱資料,薛男等人便用數支付公司和艾威比7家公司預先製作的金流服務合約、捏造的買賣合約、訂購單與客戶資料等文件搪塞,自稱遭遇三方詐騙、也是受害人,藉此化解檢警上千件查詢過關。

主管機關數位發展部去年(2023年)實施「第三方支付服務業能量登錄制度」,須審覈通過防制洗錢等法遵要求,否則將被視爲洗錢高風險業者、會被終止虛擬帳戶服務而無法營運,並嚴禁第三方支付業者相互串接,藉此阻斷淪爲詐團洗錢工具。

薛男等人見無法再以「三支(第三方支付簡稱)接三支」,掩飾本案8家公司洗錢集團犯行,因而刪除艾威比7家公司第三方支付營業項目,規避主管機關稽查。

新北地檢署接獲線報,由檢察官吳佳蒨指揮刑事警察局偵八隊、新北市警局刑警大隊、高雄市警局刑警大隊科偵隊共同監控蒐證,今年初搜索16處地點、拘提20名嫌犯到案,聲押其中11嫌獲准。

專案小組清查金流,估算薛男等人4年間代收賭博網站及詐團款項高達425億餘元,從中不法獲利至少3.8億餘元,危害國內金融秩序,今起訴薛男共28嫌涉犯加重詐欺取財、洗錢與《組織犯罪防制條例》等罪嫌,建請法官宣告沒收一併查扣的現金1億餘元與2處不動產。