打造投資避風港 六年期美元保本基金問世

大華銀投信指出,今年以來股債市的表現,讓保守型投資人承受相當程度的心理壓力。展望後市,將持續關注FED官員的談話,若FED釋放更多鴿派信號,未來十年期美國公債的收益率將會落入震盪整理。目前美國利率水準爲2008年金融風暴後相對高點,爲近14年來投資保本基金最佳時機,因此,這檔連結美國公債的六年期美元保本基金,鎖住目前利率,來減輕利率不確定性所帶來的風險。

大華銀投信說明,美國公債由全球美國政府發行,是相當具有保障也相對穩定的商品,在市場中具有相當程度的指標意義,過去也無違約紀錄,不若其他企業或國家所發行的債券仍有違約風險。本次推出大華銀六年期美元保本基金,主要配置於美國六年期公債,再加上以選擇權連結道瓊工業指數,爲投資人掌握「保、可、夢」三大優勢。

大華銀投信指出,過去這類型商品是爲專業投資人設計,提供投資人相對具有保障的避風港型產品。「保、可、夢」三大優勢,分別是以美國公債形式達到100%保本,小資族也可入手,還有透過選擇權參與美國道瓊工業指數的上漲走勢,有夢可追。

大華銀投信表示,美國曆史升息時間多數爲1至2年,在升息停止後,進入債券上漲甜蜜期。由於長債利率敏感度較高,未來降息,價格上漲幅度較大,有利未來基金表現。此外,基金選擇連結道瓊工業指數,除了成分企業多爲產業龍頭外,根據歷史回測,自2008年10月以來,以每週周底爲基準日,投資道瓊工業平均指數六年的報酬率最大爲174%,平均爲83%,最差爲17%。能夠同時達到風險分散與掌握美股報酬的機會。