潮涌珠江，羊城論道 |“晟·Club”家族傳承規劃深度訪學營廣州站成功舉辦！

（原標題：潮涌珠江，羊城論道 |“晟·Club”家族傳承規劃深度訪學營廣州站成功舉辦！）

嶺南春來早,百花繁似錦,春潮涌珠江。

2月25日-27日,“晟·Club”家族傳承規劃深度訪學營走進千年商都、羊城廣州。高晟財富集團旗下新型高端智庫平臺晟和研究院,盛邀國內家族傳承規劃相關領域頂級學者和專業大咖,以“課堂沉浸式學習+標杆企業深入參訪”的形式,探索“共同富裕”時代家企欣榮、綿延昌盛的奧秘。

本期訪學營邀請了宏觀經濟、財稅、法律、家族信託等領域的一線專家教授授課。吉林大學領軍教授宋玉臣先生、廣州大學法學院院長劉雲生教授、東北財經大學李晶教授、南開大學資本市場研究中心副主任柏高原先生、中山大學郭冰茹教授、海外保險配置特聘講師陳劍飛先生等學者大咖同聚一堂,聚焦新發展格局下經濟發展趨勢,共探新形勢下投資契機,賦能高淨值人士家企傳承。

高晟財富集團董事長田唯女士、副董事長於天文先生、常務副總裁穆瑞年先生、常務副總裁齊魯兵先生、副總裁劉娜女士,晟和研究院名譽院長劉宇銘先生、執行院長湯林弟先生等集團和主要業務部門負責領導出席本次訪學營。

高晟財富集團董事長田唯:

專業、貼心助力共同富裕時代家企傳承

高晟財富集團董事長 田唯女士

高晟財富集團董事長田唯女士代表高晟財富集團致辭。在致辭中,田總對專家學者、企業家學員們表示歡迎。她表示,2023年,是實施“十四五”規劃承前啓後的關鍵一年,也是疫情緩解後經濟社會發展全面正常化的首年。對我們來說,更是滿懷信心、充滿希望的一年。

面對新形勢、新契機,以達者爲師,以先者爲鑑,是我們贏得未來的智慧法寶。“晟·CLUB 家族傳承規劃深度訪學營”邀請企業家朋友與專家學者們相聚羊城,深入開展交流,實地參訪標杆企業,拓寬視野,互相啓發,以期在訪學過程中發掘解決方案,收穫深厚友誼。

在“共同富裕”時代,如何續寫“創富”故事,明確“享富”安排、做好“守富”功課,完善“傳富”規劃,成爲高淨值人羣的關注重點。高晟財富集團有信心、有能力以全週期、定製化、專業化的產品和服務,助力實現家企綿延昌盛。

吉林大學領軍教授宋玉臣:

多元、分散、長遠投資應成爲家庭資產配置重點

吉林大學領軍教授 宋玉臣先生

數量經濟學博士、吉林大學領軍教授、國家自然科學基金通訊評議專家、國家社科基金通訊評審專家宋玉臣先生,聚焦當前國際、國內宏觀經濟發展趨勢,解析中國經濟發展的動能,分享產業轉型與技術創新下發展新機遇和投資新契機。

在宋玉臣教授看來,2023年我國經濟預期向好,但風險與機遇並存,財富的安全性將取代成長性成爲高淨值人士最關注的問題。在低利率時代,高淨值人士應秉持分散投資這一家庭資產配置的核心理念,靈活組合配置保險、房產、股票、黃金、美元等,以對衝相關資產的價值波動風險。

“當前,我國經濟發展動能從靠‘政策’向靠‘創新’轉變。在國家政策指引下,大消費、數字經濟、鄉村振興、新能源、傳統產業綠色轉型等領域將獲得發展新機遇,政策紅利、制度紅利、市場潛力將得到進一步釋放。”宋玉臣教授表示,在此趨勢下,投資者或可優選新能源、人工智能、大健康、大消費等行業優質企業,進行多元、分散、長遠投資。對民營企業而言,也要及時把握機遇,在實現自身高質量發展的同時,在創造就業、擴大收入、帶動發展、推進實現共同富裕方面貢獻力量。

廣州大學法學院院長劉雲生:

善良風俗原則影響家庭繼承與房產問題

二級教授、廣州大學法學院院長 劉雲生先生

作爲一部社會生活的百科全書,《民法典》對於婚姻、家庭、繼承等方面都有詳細的條款,並深刻影響着百姓生活。在本期訪學營過程中,二級教授、廣州大學法學院院長、廣州市人民政府法律顧問、重慶市突出貢獻專家劉雲生先生以《民法典》善良風俗原則,爲學員們帶來《民法典婚姻家庭繼承與房產問題解讀》專題課程。

《民法典》第一百五十三條規定:“違反法律、行政法規的強制性規定的民事法律行爲無效。但是,該強制性規定不導致該民事法律行爲無效的除外。違背公序良俗的民事法律行爲無效。”

劉雲生教授指出,這表明“公序良俗”將不再是人們內心的道德評判,而是判定民事行爲效力的重要依據。

《民法典》公序良俗原則包括公共秩序與善良風俗兩個方面。劉雲生教授進一步解釋:“善良風俗是法律認可並具有權威性、調控力的主流倫理道德法則與行爲準則。善良風俗不但具有彌補成文法漏洞、矯正偏失與提供指引的獨特效能,而且有助於提升身份認同感與民族凝聚力。”

他還談到了善良風俗的司法適用問題,並通過實際案例分析了其對家庭關係、房產問題的影響。他提到,當善良風俗原則具有目的的正當性且效果或效應合於正義時,法官可以主動對善良風俗原則進行審查並適用。

東北財經大學教授、博士生導師李晶:

房地產稅改革深刻影響家庭資產配置

東北財經大學教授 李晶女士

房地產是中國經濟的錨,居民整體財富與房地產深度綁定。它不僅牽動着一系列關聯產業,也是中國信用創造中最重要的載體。隨着上海、重慶試點穩步推進,房地產稅“越來越近了”的聲音也越發強烈。

對此,知名財稅專家、東北財經大學財稅學院博士生導師李晶教授表示,房產稅改革牽一髮動全身,需慎之又慎。因此,我國採取房地產稅改革先試先行策略,並在立法過程中特別強調“穩妥推進”。“中國房地產稅的立法,無論從地方政府財政收入需求還是社會二次分配,已經列入政府立法規劃,穩步推進。”

她指出,從中長期來看,推行房地產稅是房地產長效調控機制中的關鍵一環,既能防止房價過快上漲,又能引導住房合理消費,還能調節收入分配、助力共同富裕,對居民資產配置有深遠影響。而房地產稅推出時間越來越近,具體將如何徵收,值得大家關注。

南開大學資本市場研究中心副主任柏高原:

家族信託有效助力資產隔離、財富有序傳承

南開大學資本市場研究中心副主任 柏高原先生

訪學營期間,法學博士後、南開大學資本市場研究中心副主任、家庭信託法律事務中心秘書長、財富管理金融行業的標準執筆專家、國際信託與資產協會會員柏高原先生結合國內市場環境、收入分配機制、金稅四期特徵等影響因素,以新格局下家企資產配置爲出發點和落腳點,從實際案例出發,介紹了家族信託在財富保全與傳承、風險隔離等方面起到的重要作用。

柏高原先生指出,給付的確定性、資產持有的確定性、風險隔離的確定性,是高淨值人士財富管理的重點需求。家族信託因其財產獨立性,在債務隔離、財富傳承、信息保密以及家族治理等方面的功能與優勢,可幫助企業家等財富人士在法律框架內實現家族財富傳承的確定性和可持續性。

在此後舉行的案例討論環節中,學員們分成小組,針對家族傳承的實際案例中的風險點進行拆解剖析,小組討論熱烈、充分,並針對各案例給出了詳細的解決方案。晟和家族辦公室總經理張萌女士同柏高原先生一道,逐一對各小組的分析做出點評。大家紛紛表示,通過案例討論,對家族信託的資產配置、風險隔離作用有了更深刻的理解。

萬城萬充投融部總監楊林峰:

新能源充電樁行業迎來蓬勃發展期

萬城萬充投融部總監 楊林峰先生

對於民營企業而言,與國家戰略同頻共振,與國家經濟相融共生才能行穩致遠。

訪學營期間,廣州萬城萬充新能源科技有限公司投融部總監楊林峰先生就《新能源充電行業的現狀與未來》給學員帶來分享。他表示,在國家“雙碳”政策的指引下,新能源汽車相關產業鏈正在蓬勃發展,充電樁行業作爲新能源汽車的配套產業,也隨着新能源汽車行業正在蓬勃發展。

當前,我國私人充電樁配比遠遠不夠,目的地充電成爲私家新能源汽車主要選擇。“目的地充電可以與廣告服務、其他便民服務等不同場景進行交互,達到雙方甚至多方共贏局面。”楊林峰先生表示,萬城萬充接下來將進一步在充電樁的研發、生產、銷售、運營等方面發力,打造更完善的充電服務綜合解決方案。

海外保險配置特聘講師陳劍飛:

保險助力家族安全傳承與多元資產配置

海外保險配置特聘講師 陳劍飛先生

當前,“三次分配”被認爲調節收入分配、實現共同富裕的有效路徑,對於高淨值人士而言,進行全球資產配置很有必要。

“從政策上講,資產全球佈局,不僅可以有效規避單一投資帶來的風險,還能實現資產多區域間的最佳配置;從幣種上講,單一幣種投資風險過大,無法規避系統性風險。”海外保險配置特聘講師陳劍飛表示,“《交銀中國財富指數報告》顯示,資產在100萬美金以上的客戶有超過70%的客戶有規劃進行海外資產配置。”

在他看來,保險是享受財富、做好財富保值和傳承的重要工具。香港保險可提供包括美元、英鎊等多元貨幣投資選擇,具有更高的預期收益,可靈活變更被保險人,幫助實現財富的多代際傳承。

參訪標杆企業,互學互鑑、共探新機

參訪地方標杆企業,是訪學營活動的重頭戲。我們先後走進馬可波羅控股股份有限公司(以下簡稱“馬可波羅”)、廣州珠江啤酒股份有限公司(以下簡稱“珠江啤酒”)、廣汽埃安新能源汽車控股有限公司(以下簡稱“廣汽埃安”)、廣州萬城萬充新能源科技有限公司(以下簡稱“萬城萬充”),進行實地走訪交流。學員們不僅瞭解到“老品牌”穿越週期、韌性增長、煥發新生的奧秘,更聚焦“新賽道”,瞭解新能源汽車、充電樁產業的發展現狀與廣闊前景。

2月27日,訪學營學員們與中國輕工業科技百強企業馬可波羅零距離接觸,參觀其旗下的中國陶瓷建築博物館。創新是企業發展的不竭動力,馬可波羅控股集團黨委書記何繼業先生表示,馬可波羅陶瓷將中國傳統陶瓷文化與現代陶瓷科技進行創造性融合,開發出具有自主版權的獨具特色的文化衍生品——唯美文化陶瓷,並開展大衆化推廣。學員紛紛表示,切身瞭解了馬可波羅讓“建築陶瓷藝術化,藝術陶瓷大衆化”的理念。

參訪馬可波羅

下午,大家來到全國啤酒三大自主品牌之一、中國第一瓶純生啤酒誕生地珠江啤酒,遊覽國際化啤酒文化展示場所——珠江英博啤酒博物館。在這裡,學員們盡情感受嶺南人、珠啤人開放、創新、務實、敢爲天下先的驚人壯舉;體驗啤酒釀造工藝,品嚐純鮮美味的啤酒,探尋文商旅融合的新模式。

參訪珠江啤酒

在廣汽埃安智能生產流水線,學員們現場觀摩了其GEP2.0全鋁純電專屬平臺、全球首創兩擋雙電機“四合一”集成電驅、超倍速電池技術等先進科技,深刻感受到技術創新在製造業升級與市場份額拓展中的關鍵作用。

參訪廣汽埃安

充電樁關係到新能源動力電車的續航問題,在新能源汽車產業鏈中佔據重要的地位。學員一行還來到萬城萬充,通過大屏演示形式體驗了其“人、車、樁、站”一體化充電SaaS平臺。萬城萬充副總裁郝放先生表示,萬城萬充立足大灣區、面向全國,加快佈局充電樁產業,從設備製造、運營安裝、充電服務、平臺建設,形成相互促進的產業閉環,可爲全球客戶提供量身定製的智慧充電解決方案。

中山大學中文系教授郭冰茹:

品文學經典 賞廣府文化

中山大學中文系教授 郭冰茹女士

訪學營最後一天,中山大學中文系教授、博士生導師郭冰茹女士爲學員們精心準備了“從文學作品走近廣府文化”主題講座。郭教授通過《三家巷》《燕食記》兩部文學作品分別詳細分析了廣東建築、民俗文化中的“革命性”,以及飲食、廣彩、嶺南畫派等文化中的“包容性”。

她表示,廣州作爲千年商都、開放前沿,包容性、傳承性與創新性並存,因此形成了獨具特色的文化。千年廣府文化底蘊潤物無聲、靜水流深,依然讓當代的廣州人享益不盡。

在“兩學一訪”之餘,學員們還一同夜遊珠江、打卡網紅地標小蠻腰,同賞萬家燈火,共品美食天堂珍饈,感受羊城底蘊!

遊船夜宴,學員同遊珠江

窗外日光彈指過,席間花影坐前移。大家紛紛表示,三天訪學營相聚時間雖短,但收穫知識頗豐,豐富了財富認知維度,也收穫了珍貴的友誼。期待下一期訪學營精彩繼續!