保護高齡證券期貨戶 金管會祭六措施

金管會表示，考量證券期貨業內部規章及系統須配合調整，因此給予六個月緩衝期，將從自今年10月1日起施行。

金管會同意備查證券期貨公會研擬的自律規範，即對65歲以上自然人採取強化保護措施，包括一是KYC作業應就高齡客戶設計符合其風險特性的風險屬性評估機制；二是KYP作業應針對高齡客戶適當考量影響性較高的因子，充分反映其風險等級及標示特性；三對高齡客戶辦理適合度評估時，應妥適評估說明擬推介商品之適合性及推介理由，以確認行銷商品確實適合高齡客戶。

四對高齡客戶應強化行銷與契約文件可閱讀性；五對高齡客戶的特殊行爲，宜採關懷提問因應措施；六應有銷售高齡客戶高風險商品的交易檢視或確認機制、高齡客戶交易監控及加強查覈機制等。

金管會指出，據國發會推估，臺灣將在2025年邁入超高齡社會，屆時65歲以上人口將超過20％。爲督導證券期貨業更加重視高齡客戶的金融消費權益保護工作，請券商公會、投信投顧公會及期貨商公會分別訂定自律規範，納入內控機制。

另金管會亦已請證券期貨公會輔導所屬會員訂定內部作業規定及強化從業人員教育訓練，並適時辦理說明會，以利落實執行。