7000萬美元創紀錄罰單!散戶最愛平臺Robinhood被指坑害百萬客戶
(原標題:7000萬美元創紀錄罰單!散戶最愛平臺Robinhood被指坑害百萬客戶)
Robinhood因其允許用戶以零佣金或低佣金交易美股等金融產品,曾經受到散戶熱捧,這次它又以另一種方式受到了人們的關注——不過,這次的關注並非正面。
根據多家媒體的報道,美國金融業監管局(FINRA)宣佈對Robinhood開出總計近7000萬美元的罰單,其中5700萬美元爲罰款,1260萬美元爲對客戶的賠償金及利息,以了結該局對Robinhood的指控。FINRA在官網的新聞稿當中表示,上述罰單是該局有史以來開出的最大罰單,反映了違法行爲的範圍和嚴重性,而該局在開出罰單時,考慮到了客戶受到的廣泛而顯著的傷害,包括從公司收到虛假或誤導性信息的數百萬客戶,受公司2020年3月系統中斷影響的數百萬客戶,以及數千名並不適合,但仍被批准交易期權的客戶。
具體來看,FINRA對Robinhood的指控主要分爲以下幾項:
其一、2016年9月以來,Robinhood因疏忽而向其客戶傳達了虛假和誤導性信息,包括但不限於客戶可否利用保證金交易,賬戶餘額,賬戶購買力,期權損失風險,以及客戶是否需追加保證金等;
其二、Robinhood2017年12月開始向客戶提供期權交易以來,批准了數以千計不符合要求的客戶進行期權交易,而在批准之前未盡職盡責,僅通過算法來進行審覈,公司負責人只進行了有限的監督;
其三、從2018年1月到2021年2月,Robinhood對其提供核心經紀商服務(例如,接受和執行客戶訂單)所依賴的技術,沒有盡到合理監督的職責;
其四、從2018年1月至2020年12月期間,Robinhood根據公司內部政策,未向FINRA上報數以萬計的書面客戶投訴,包括投訴虛假和誤導性信息,以及客戶因公司的故障和系統故障而遭受損失。按照規定,相關投訴必須上報。
FINRA在作出第一項指控時還提到,一位Robinhood客戶在2020年6月不幸自殺了。在他死後發現的一張紙條中,他對自己能夠使用保證金購買證券表示困惑,因爲他並未在自己的賬戶中開啓保證金選項。而根據媒體的報道,該客戶年僅20歲,當時他看到自己的賬戶中出現了超過73萬美元的負數,因懼怕出現鉅額虧損而自殺,但實際的損失並未達到此數。
對於處罰行動,FINRA執法部門負責人Jessica Hopper表示:
(開出罰單)這一行爲傳遞了一條明確的信息:所有FINRA成員公司,無論規模或商業模式如何,都必須遵守管理經紀行業的規則,這些規則旨在保護投資者和市場的完整性。對規則的遵守不是可選項,而且也不能爲了創新,或者通過“破壞了之後再補好”的方式來犧牲這些規則。
Robinhood的發言人Jacqueline Ortiz Ramsay在就罰單迴應時則表示,該公司在提高平臺穩定性方面做了大量投資,加強了投資者教育資源,同時也建立了客戶服務和法律及合規團隊。該公司很高興把這件事拋在腦後,並將繼續關注客戶,爲所有人實現金融的民主化。
需要注意的是,Robinhood對相關指控既未承認也未否認,但對FINRA的調查結果表示同意。
Robinhood本次收到FINRA的罰單,正值該公司可能IPO之際,而金融博客ZeroHedge在文章題目當中表示,FINRA的罰單爲Robinhood的IPO打開了大門。
華爾街見聞曾在文章中引用媒體報道指出,Robinhood即將提交IPO申請, 並將於7月份開始交易,估值可能超過400億美元。
而在數個月之前的3月23日,Robinhood已經發聲明表示,已向美國證券交易委員會提交IPO文件。CNBC當時報道稱,Robinhood可能會選在納斯達克IPO,但通過直接上市(不發新股)還是傳統IPO尚不得而知,該公司已經選定高盛爲其提供IPO顧問服務。