400公斤黃金被捲走？實探涉事店鋪，實情來了！
近日，社交平臺上有消息稱，深圳水貝市場一家名爲“千百萬珠寶”的黃金珠寶商家攜約400公斤黃金價值的貨款“跑路”，涉及金額或高達兩億元。
4月16日下午，證券時報·e公司記者在現場看到該店仍正常營業，不時有周邊商戶前來詢問情況。店員解釋是因爲公司賬戶大額資金流動，導致被凍結，部分客戶追討未果報警引發關注。店員表示，目前老闆正在交涉儘快解決資金問題。
對於千百萬珠寶工作人員所說的賬號被凍結情況，記者從一位水貝市場資深人士處獲悉， 這在水貝市場並不罕見。 “黃金行業的流水特別大，根據監管部門的要求，大筆金額的交易經常會觸發資金凍結，作爲商家，大家經常要準備很多張卡，這張被凍結了就用另外一張，同時去和監管部門解釋清楚，一般很快也就能解凍了。”
商家稱謠言 資金被凍結
4月16日，有網絡消息稱深圳水貝有商家攜上百斤黃金貨款“跑路”，網傳涉及400公斤黃金原料，金額或高達兩億元。
16日下午，證券時報·e公司記者來到位於深圳水貝二路的千百萬珠寶門店。該店位於羅湖水貝商圈的核心地段，人流如鯽。
門店正常營業，並未停業關門，店外也有看到人羣聚集。
店鋪面積並不大，在黃金珠寶商鋪密集的深圳水貝，千百萬珠寶店面較小。
千百萬珠寶店一位工作人員對記者表示，這都是網上的謠言，今天已有很多同行、客戶、媒體，甚至附近銀行經理都來來店裡問過情況了。“你看我們還正常開門營業，並沒有跑路，客戶都還在正常往來。”
就有網絡消息稱“跑路”金額或高達兩億元。該店員表示，店裡總共融資加起來才六七百萬，網上說欠了兩個億，這實在很誇張。“在水貝隨便一個街鋪，上游料商的，融資兩個億以上的就兩家，有些人嘴裡張口就出來兩個億，這是一個爆炸的數字。”
就網傳視頻中民警深夜到店一事，上述員工表示：“店裡有銀行卡被凍結了，大概1000萬元，昨日有客戶很急要取貨款，值班店員沒解釋情況，讓客戶誤以爲需要等一個多月才能取回貨款，導致報警。”
企查查顯示，深圳市千百萬珠寶有限公司2015年4月成立，註冊資本100萬元，法定代表人李賜華。證券時報記者致電李賜華，他問了記者身份和來意後，隨即以有事爲由掛了電話。
千百萬珠寶店員表示，公司老闆確爲李賜華，目前老闆正在交涉儘快解決資金問題。“老闆沒有跑路。”該店員表示。
在記者採訪時，也有自稱公司客戶的人士前來，該人士告訴記者，自己和公司合作多年，基於彼此信任將金料交給千百萬珠寶，“在網上看到消息後就趕緊過來了，現在希望對方能抓緊妥善解決。”
對於千百萬珠寶工作人員所說的賬號被凍結情況，記者從一位水貝市場資深人士處獲悉，這在水貝市場並不罕見。 “黃金行業的流水特別大，根據監管部門的要求，大筆金額的交易經常會觸發資金凍結，作爲商家，大家經常要準備很多張卡，這張被凍結了就用另外一張，同時去和監管部門解釋清楚，一般很快也就能解凍了。”
該人士同時還向記者透露，千百萬珠寶所處的料行行業雖然流水很大，但是毛利很低，正常行情公司收一公斤料，提純加工後銷售，也就賺不到1元錢，所以只能靠規模效應，走量才能賺錢。不過，按照行業習慣，穩定的客戶之間通常採取定金模式，因此，在業內，有部分商家會利用時間差，選擇用沉澱下來的資金進行期貨投資，“近期黃金價格大漲，不排除有人選擇做空，從而產生一定風險。”
防範涉詐資金流入黃金市場
近年來，珠寶行業的借貨、代賣、寄售行爲多次導致糾紛。 今年1月就有網傳深圳水貝珠寶市場發生一起借貨騙局。商家李某被指以回籠資金爲由，騙取60多名商家的珠寶，隨後黃金配飾熔成4公斤金條，致受害商家損失慘重。
據羅湖警方1月27日通報：1月20日，羅湖區貝麗北路某商場多名商家報警，一男子以代銷名義騙取首飾後失聯。接報後，警方立即組織警力開展調查，於1月24日將嫌疑人李某（男，33歲）抓獲，繳回涉案贓物一批。目前，李某因涉嫌合同詐騙罪已被依法刑事拘留，案件正在進一步偵辦中。
據瞭解，水貝市場一直存在商家互相“借貨”行爲。相熟的同行會到店裡借貨給客戶看。這種情況下，商家會開借貨單，借貨者簽字帶走貨，協商好交割日，時間到了結款或者還貨。而熟人間則可直接“憑臉”借貨。
深圳是全國黃金珠寶行業規模最大的集聚區，而深圳90%的黃金珠寶企業都集中在羅湖區。水貝集聚了6000多家黃金珠寶企業，年營收1000多億元人民幣。但相較其他行業，黃金珠寶行業具有高投入、高成本的行業特殊性，因此也常常面臨更高的經營風險。
隨着金價上漲，有關黃金話題持續受到關注。
近日，一張網傳截圖顯示，深圳市公安局羅湖分局翠竹派出所發佈風險告知書稱，鑑於當前電詐違法犯罪形勢十分嚴峻，黃金交易應嚴格落實交易實名登記制度，對於當日交易總額在人民幣2萬元以上的買賣黃金等貴金屬人員應實名登記，需覈實並確認購買人使用的銀行卡戶名與本人身份證一致。
4月2日，深圳市公安局羅湖分局翠竹派出所工作人員確認網傳通知截圖爲真實。前述風險告知書顯示，近期深圳發生多起電信網絡詐騙團伙使用涉詐資金在黃金店鋪交易的行爲，不少商戶收到貨款後出現了銀行賬戶被凍結的情況。
爲避免造成廣大商戶銀行賬戶無法正常使用甚至經濟損失，防範交易風險，風險告知書列出三方面注意事項：一是守法遵規不涉詐；二是覈對身份，安裝監控可追溯；三是若行跡異常需中止交易速報警。在第二項中，除了要求商家應覈對交易人員身份外，還要求商家應當在店鋪內安裝高清攝像頭，確保視頻監控範圍覆蓋交易正面像，視頻錄像保存時間不少於30日。
責編：陳麗湘
校對：王錦程