2020華爾街累計遭罰46億美元 創歷史新高

富國銀行（左）因假帳向美國證管會付出5億美元罰款，高盛則違反海外反貪污法被罰4億美元。圖／美聯社、路透

美國2020年度華爾街與其他證券相關的違規罰款累計已達46億美元，創下歷史新高。雖然法院因新冠肺炎疫情被迫關門幾個月，執法官要居家工作而產生諸多不便，但在這種情況下金融業違規罰款仍創新高，主要跟少數幾件大案被重罰有關。

根據主管機關週一公佈的年度資料，美國證管會（SEC）在迄9月30日結束的2020年財政年度處理新訴訟案達405件，創過去六個年度來最低件數，較去年度減少23％。主要是疫情干擾SEC人員作業進度。

儘管如此，部份進行已久的民事案件調查在2020年度結束。像富國銀行向SEC付出5億美元罰款，讓其停止調查富國長期做假帳的會計醜聞。

這5億美元是富國跟司法部達成30億美元和解金的一部份，SEC會把該筆罰款返還投資人。

此外，高盛承認在馬來西亞主權財富基金（1MDB）貪腐醜聞中，違反海外反貪污法而被罰款4億美元。但該案結案時間是2020年度結束後數週，因此高盛罰款被計算在2021年度報表裡。

跟證券相關的違規事件，包括跨平臺即時通訊軟體商Telegram集團，因未獲得許可而逕自發行其加密貨幣Gram而被指控非法發行證券。

最終Telegram同意向投資人返還當初集資開發Gram的12億美元資金，來跟SEC就其非法發行證券的案件達成和解，並同時被SEC罰款1,850萬美元。

SEC官員表示2020年是讓人驚訝的一年，他們調查有將近150件跟謊稱有效對抗疫情的個人防護設備與藥物相關的詐欺案件。

事實上，SEC在2016年一宗跟醫療詐欺相關的民事訴訟的上訴案中，被聯邦最高法院裁定，SEC追討的非法資金不得超出被告的不法獲利。

因此，SEC後來在部份案件中會拉高民事罰款金額，來降低最高法院對其追討非法所得的限制。